Об утверждении Инструкции о порядке ведения справочника банковских

Постановление Правления Национального банка Республики Беларусь от 30 июня 2005 г. № 90

ПОСТАНОВЛЕНИЕ ПРАВЛЕНИЯ НАЦИОНАЛЬНОГО БАНКА РЕСПУБЛИКИ БЕЛАРУСЬ

30 июня 2005 г. № 90

Об утверждении Инструкции о порядке ведения справочника банковских идентификационных кодов участников расчетов на территории Республики Беларусь

Изменения и дополнения:

Постановление Правления Национального банка Республики Беларусь от 26 декабря 2006 г. № 215 (Национальный реестр правовых актов Республики Беларусь, 2007 г., № 42, 8/15689).

В соответствии со статьями 26, 32 Банковского кодекса Республики Беларусь Правление Национального банка Республики Беларусь ПОСТАНОВЛЯЕТ:

1. Утвердить прилагаемую Инструкцию о порядке ведения справочника банковских идентификационных кодов участников расчетов на территории Республики Беларусь.

2. Признать утратившим силу постановление Совета директоров Национального банка Республики Беларусь от 26 марта 2001 г. № 89 «Об утверждении Положения о справочнике банковских идентификационных кодов участников межбанковских расчетов на территории Республики Беларусь» (Национальный реестр правовых актов Республики Беларусь, 2001 г., № 37, 8/5494).

3. Настоящее постановление вступает в силу с 1 ноября 2005 г.

Председатель Правления

П.П.Прокопович

УТВЕРЖДЕНО Постановление Правления
Национального банка
Республики Беларусь 30.06.2005 № 90

ИНСТРУКЦИЯ
о порядке ведения справочника банковских идентификационных кодов участников расчетов на территории Республики Беларусь

ГЛАВА 1
ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ

1. Инструкция о порядке ведения справочника банковских идентификационных кодов участников расчетов на территории Республики Беларусь (далее – Инструкция) разработана в соответствии со статьями 26, 32 Банковского кодекса Республики Беларусь и определяет порядок формирования справочника банковских идентификационных кодов участников расчетов, осуществляющих платежи на территории Республики Беларусь (далее – Справочник БИК РБ), а также условия включения (исключения) сведений об участниках расчетов в Справочник БИК РБ.

2. Применительно к настоящей Инструкции термины и понятия используются в следующих значениях:

2.1. банковский идентификационный код (далее – БИК) – уникальная в рамках платежной системы Республики Беларусь последовательность символов, предназначенная для идентификации участников расчетов;

2.2. справочник БИК – систематизированный перечень участников расчетов, осуществляющих платежи на территории Республики Беларусь, содержащий состав и описание персональных реквизитов участников расчетов;

2.3. участники расчетов:

Национальный банк Республики Беларусь (далее – Национальный банк), в том числе его структурные подразделения;

банки и небанковские кредитно-финансовые организации, созданные и зарегистрированные в соответствии с законодательством Республики Беларусь (далее – банки), их филиалы (отделения) (далее – филиалы);

банки-нерезиденты – банки и небанковские кредитно-финансовые организации, созданные в соответствии с законодательством иностранных государств, с местом нахождения за пределами Республики Беларусь, допущенные к участию в системе BISS в порядке, установленном нормативным правовым актом Национального банка, регламентирующим единый порядок получения доступа и условия подключения к системе BISS банков-нерезидентов.

3. Данные, содержащиеся в Справочнике БИК РБ, обязательны к использованию участниками банковских правоотношений при заполнении реквизитов первичных платежных документов, а также при осуществлении контроля реквизитов платежных документов в порядке, предусмотренном законодательством Республики Беларусь.

4. Ведение Справочника БИК РБ, включающее в себя сбор и обработку данных, присвоение БИК участникам расчетов и внесение изменений, осуществляет главное управление платежной системы Национального банка (далее – ГУПС НБ). Справочник БИК РБ ведется в виде электронной базы данных.

5. Формирование и сопровождение Справочника БИК РБ осуществляется в соответствии с настоящей Инструкцией и на основании информации об изменении состава и персональных реквизитов участников расчетов. Данная информация представляется структурными подразделениями центрального аппарата Национального банка и направляется в ГУПС НБ в рамках внутренней переписки между подразделениями.

6. Главное управление банковского надзора Национального банка для формирования Справочника БИК РБ направляет в ГУПС НБ следующую информацию:

данные о государственной регистрации вновь созданного (реорганизованного) банка;

данные о государственной регистрации изменений и дополнений, вносимых в учредительные документы банка при реорганизации в форме присоединения, при создании (закрытии) филиалов, а также при изменении наименования и места нахождения банка (филиала);

сведения об отзыве или приостановлении (восстановлении) у банка действия специального разрешения (лицензии) на осуществление банковской деятельности (далее – лицензия на осуществление банковской деятельности);

сведения о согласии Национального банка на ликвидацию банка и о создании ликвидационной комиссии;

сведения об исключении банка из Единого государственного регистра юридических лиц и индивидуальных предпринимателей.

Данная информация представляется в сроки, установленные нормативным правовым актом Национального банка, регламентирующим порядок государственной регистрации банков и лицензирования банковской деятельности, особенности реорганизации и ликвидации банков.

7. Управление кадровой политики Национального банка направляет в ГУПС НБ информацию о создании (закрытии), а также об изменении наименования и места нахождения структурных подразделений Национального банка. Информация представляется в пятидневный срок со дня принятия соответствующего постановления Правления (Совета директоров) Национального банка.

8. Структурные подразделения центрального аппарата Национального банка несут ответственность за полноту и достоверность информации, направляемой в ГУПС НБ для формирования Справочника БИК РБ.

ГУПС НБ несет ответственность за соответствие информации, включаемой в Справочник БИК РБ, данным, содержащимся в представленной информации.

9. Справочник БИК РБ доводится до участников расчетов в электронном виде расчетным центром Национального банка. Структура электронного сообщения, содержащего Справочник БИК РБ, определяется соответствующей технической документацией автоматизированной системы межбанковских расчетов Республики Беларусь.

ГЛАВА 2
ОПИСАНИЕ РЕКВИЗИТОВ СПРАВОЧНИКА БИК РБ И ПОРЯДОК ИХ ЗАПОЛНЕНИЯ

10. Реквизит «Банковский идентификационный код» содержит девятизначный код участника расчетов, который присваивается при включении сведений об участнике расчетов в Справочник БИК РБ, и имеет следующую структуру:

1–2-й разряды слева – код Республики Беларусь, используется код 15;

3–4-й разряды слева в соответствии с административно-территориальным делением Республики Беларусь идентифицируют области (для Минской области применяется код 30, Гомельской – 15, Могилевской – 38, Витебской – 08, Гродненской – 21, Брестской – 05);

5–6-й разряды слева – условный номер расчетного центра (далее – РЦ) участника расчетов:

для РЦ банков, филиалов банка и банков-нерезидентов применяется код 01;

для РЦ структурных подразделений Национального банка применяются коды, имеющие значения, установленные в диапазоне от 01 до 99 (указанный диапазон кодов используется для структурных подразделений Национального банка, расположенных в пределах одной области);

7–9-й разряды слева – условный номер участника расчетов.

Повторное использование БИК участников расчетов разрешается по истечении календарного года после даты их исключения из Справочника БИК РБ, но не ранее окончания ежегодного отчетного периода.

11. Реквизит «Номер счета» соответствует номеру корреспондентского счета банка, открытого в Национальном банке.

При включении в Справочник БИК РБ сведений о структурных подразделениях Национального банка и филиалах банков реквизит «Номер счета» не заполняется.

12. Реквизит «Наименование» содержит наименование участника расчетов, которое соответствует сокращенному наименованию, указанному в учредительных документах банка либо в положении о структурном подразделении Национального банка.

При формировании сокращенного наименования участника расчетов допускается использование сокращений (ф-л, ф., фил.) и аббревиатур, отражающих организационно-правовую форму участника расчетов (АО, ОАО, ЗАО).

13. Реквизит «Населенный пункт» содержит информацию о месте нахождения участника расчетов (тип и наименование населенного пункта).

Используются следующие обозначения типа населенного пункта:

г. – город;

п. – поселок;

пгт. – поселок городского типа;

с. – село.

14. Реквизит «Система расчетов» отражает информацию об участии в автоматизированной системе межбанковских расчетов Республики Беларусь и может принимать следующие значения:

0 – участник системы BISS и клиринговой системы прочих платежей;

1 – участник только системы BISS;

2 – участник только клиринговой системы прочих платежей.

15. Реквизит «Код контроля» (контроль допустимости проведения расчетных операций) указывает на ограничение либо прекращение проведения расчетных операций участником расчетов, а также используется для предварительного оповещения участников расчетов о допуске либо исключении его из участия в межбанковских расчетах.

Реквизит «Код контроля» может принимать следующие значения:

«ИНФО» – используется для предварительного оповещения участников расчетов о предстоящем прекращении банком (филиалом) проведения расчетных операций, а также о предполагаемом изменении значения реквизитов «БИК» и «Номер счета». Не ограничивает проведения расчетных операций;

«БЛОК» – означает прекращение проведения всех расчетных операций до особых указаний Национального банка;

«ИЗМР» – используется для предварительного оповещения участников расчетов о прекращении банком проведения расчетных операций, за исключением операций, связанных с процедурой закрытия корреспондентского счета. Значение данного реквизита устанавливается в случае изменения значения реквизитов «БИК» и «Номер счета»;

«ОТЗВ» – используется для оповещения участников расчетов об отзыве у банка лицензии на осуществление банковской деятельности;

«ИСКЛ» – используется для предварительного оповещения участников расчетов о начале процесса ликвидации участника расчетов. Не ограничивает проведение расчетных операций;

«ЛИКВ» – означает создание в банке ликвидационной комиссии (назначение конкурсного управляющего);

«ОТКР» – используется для предварительного оповещения участников расчетов о предстоящем подключении банка (филиала) к участию в межбанковских расчетах;

«ЗАКР» – используется для предварительного оповещения участников расчетов о прекращении участия банка (филиала) в межбанковских расчетах.

Реквизит «Код контроля» не заполняется при отсутствии информации об ограничении проведения расчетных операций, о предстоящем прекращении проведения расчетных операций и о предполагаемом изменении значения реквизитов «БИК» и «Номер счета».

16. Реквизит «Дата контроля» в соответствии со значением реквизита «Код контроля» устанавливает дату, начиная с которой действует ограничение или прекращение проведения расчетных операций участником расчетов, либо дату предполагаемого изменения значения реквизитов «БИК» и «Номер счета».

Реквизит «Дата контроля» в соответствии со значением реквизита «Код контроля» не заполняется при отсутствии информации об ограничении проведения расчетных операций, о предстоящем прекращении проведения расчетных операций и о предполагаемом изменении значения реквизитов «БИК» и «Номер счета».

17. Реквизит «БИК преемника» указывается при исключении сведений об участнике расчетов из Справочника БИК РБ, а также при оповещении о предполагаемом изменении значения реквизитов «БИК» и «Номер счета» или о предстоящем прекращении проведения расчетных операций.

Применительно к настоящей Инструкции преемником участника расчетов являются:

при закрытии структурного подразделения Национального банка – Национальный банк или другое структурное подразделение Национального банка;

при создании в банке ликвидационной комиссии, назначении конкурсного управляющего – ликвидационная комиссия, конкурсный управляющий;

при закрытии филиала в связи с решением банка – банк, закрывающий филиал, или другой филиал этого банка;

при реорганизации банка без создания нового банка (присоединение) – присоединивший банк или его филиал;

при реорганизации банка (банков) с созданием нового банка (банков) (слияние, преобразование, разделение, выделение) – вновь созданный банк (банки).

18. Перечень реквизитов участников расчетов в Справочнике БИК РБ приводится согласно приложению к настоящей Инструкции.

ГЛАВА 3
ПОРЯДОК ВЕДЕНИЯ И ОБНОВЛЕНИЯ СПРАВОЧНИКА БИК РБ

19. Включение сведений об участнике расчетов в Справочник БИК РБ осуществляется на основании следующей информации:

постановления Правления (Совета директоров) Национального банка о создании структурного подразделения Национального банка;

сведений о включении вновь созданного (реорганизованного) банка в Единый государственный регистр юридических лиц и индивидуальных предпринимателей;

сведений о государственной регистрации изменений и дополнений в учредительные документы банка при создании филиала.

20. Исключение из Справочника БИК РБ сведений об участниках расчетов осуществляется на основании следующей информации:

постановления Правления (Совета директоров) Национального банка о закрытии структурного подразделения Национального банка;

постановления Правления Национального банка о согласии на ликвидацию банка;

постановления Правления Национального банка об исключении банка из Единого государственного регистра юридических лиц и индивидуальных предпринимателей;

сведений о государственной регистрации изменений и дополнений в учредительные документы банка при закрытии филиала.

21. Исключение из Справочника БИК РБ сведений о структурном подразделении Национального банка производится в следующем порядке:

для оповещения участников расчетов о предстоящем прекращении расчетных операций структурным подразделением Национального банка его реквизитам «Код контроля», «Дата контроля» и «БИК преемника» устанавливаются соответственно значения «ИСКЛ», дата завершения мероприятий по закрытию и БИК преемника, указанные в соответствующем распоряжении Национального банка;

исключение сведений о структурном подразделении Национального банка производится на основании информации о завершении мероприятий, связанных с его закрытием.

22. Исключение из Справочника БИК РБ сведений о банке в связи с отзывом лицензии на осуществление банковской деятельности, созданием ликвидационной комиссии и последующей ликвидацией банка производится в следующем порядке:

для оповещения участников расчетов о предстоящем прекращении расчетных операций реквизитам «Код контроля» и «Дата контроля» банка и его филиалов устанавливаются значения «ОТЗВ» и даты отзыва лицензии, реквизиту «БИК преемника» филиалов банка устанавливается значение БИК данного банка;

на основании информации о подтверждении ликвидационной комиссией права на совершение операций по корреспондентскому счету банка одновременно производится исключение сведений об участнике расчетов – банке и включение сведений об участнике расчетов – ликвидационной комиссии, при этом реквизиту «Код контроля» участника расчетов устанавливается значение «ЛИКВ»;

исключение сведений о филиале ликвидируемого банка производится на основании заявления ликвидационной комиссии о закрытии филиала, при этом реквизитам филиала «Код контроля» и «Дата контроля» устанавливаются соответственно значения «ЗАКР» и дата закрытия филиала;

исключение сведений о ликвидационной комиссии производится на основании информации о закрытии корреспондентского счета банка (основного счета должника), БИК преемника в этом случае не указывается.

23. Исключение из Справочника БИК РБ сведений о филиале в связи с решением банка о закрытии филиала производится в следующем порядке:

для оповещения участников расчетов о предстоящем прекращении филиалом расчетных операций банк письменно уведомляет об этом ГУПС НБ. На основании уведомления банка реквизитам филиала «Код контроля», «Дата контроля» и «БИК преемника» устанавливаются соответственно значения «ИНФО», дата предполагаемого прекращения расчетных операций и БИК преемника;

для оповещения участников расчетов о предстоящем прекращении филиалом участия в межбанковских расчетах банк, не позднее 5 рабочих дней до планируемой даты, письменно уведомляет об этом ГУПС НБ. На основании уведомления банка реквизитам филиала «Код контроля», «Дата контроля» и «БИК преемника» устанавливаются соответственно значения «ЗАКР», дата прекращения участия в межбанковских расчетах, БИК преемника;

сведения о филиале банка исключаются из Справочника БИК на основании информации Главного управления банковского надзора Национального банка о государственной регистрации изменений и дополнений в учредительные документы банка.

24. Внесение изменений в Справочник БИК РБ осуществляется на основании следующей информации:

сведений о государственной регистрации изменений и дополнений в учредительные документы банка, связанных с реорганизацией либо изменением наименования и места нахождения банка (филиала);

постановления Правления (Совета директоров) Национального банка об изменении наименования или места нахождения структурного подразделения Национального банка.

25. Внесение изменений в Справочник БИК РБ при реорганизации банка в форме присоединения без создания филиала (филиалов) присоединившего банка производится в следующем порядке:

для оповещения участников расчетов о предстоящей реорганизации реквизитам «Код контроля» и «Дата контроля» каждого из присоединяемых банков устанавливаются соответственно значения «ИНФО» и дата предполагаемого закрытия корреспондентского счета банка;

на основании информации о закрытии корреспондентского счета реквизитам «Код контроля», «Дата контроля» и «БИК преемника» присоединяемого банка устанавливаются соответственно значение «ИЗМР», дата закрытия корреспондентского счета и БИК присоединяющего банка;

исключение сведений о присоединенном банке со значением «ИЗМР» в реквизите «Код контроля» производится в срок, не превышающий 5 рабочих дней со дня закрытия корреспондентского счета банка.

26. Внесение изменений в Справочник БИК РБ при реорганизации банка в форме присоединения с созданием филиала (филиалов) присоединившего банка производится в следующем порядке:

для оповещения участников расчетов о предстоящей реорганизации реквизитам «Код контроля» и «Дата контроля» присоединяемого банка устанавливаются соответственно значение «ИНФО» и дата предполагаемого закрытия корреспондентского счета банка;

на основании информации о закрытии корреспондентского счета реквизитам «Код контроля», «Дата контроля» и «БИК преемника» присоединяемого банка устанавливаются соответственно значение «ИЗМР», дата закрытия корреспондентского счета и БИК присоединяющего банка или его вновь создаваемого филиала;

включение сведений в Справочник БИК РБ о вновь образованном филиале производится на основании информации о создании филиала присоединившего банка;

исключение сведений из Справочника БИК РБ о банке со значением «ИЗМР» в реквизите «Код контроля» производится в срок, не превышающий 5 рабочих дней со дня закрытия корреспондентского счета банка.

27. Внесение изменений в Справочник БИК РБ при реорганизации банков с созданием нового банка (банков) (слияние, разделение) производится в следующем порядке:

для оповещения участников расчетов о предстоящей реорганизации реквизитам «Код контроля» и «Дата контроля» каждого реорганизуемого банка устанавливаются соответственно значения «ИНФО» и дата предполагаемого закрытия корреспондентского счета банка;

на основании информации о закрытии корреспондентских счетов реквизитам «Код контроля», «Дата контроля» и «БИК преемника» каждого реорганизуемого банка устанавливаются соответственно значение «ИЗМР», дата закрытия корреспондентского счета и БИК образуемого в результате реорганизации банка (банков);

включение сведений о вновь созданном банке, а также о каждом его филиале производится на основании информации об открытии корреспондентского счета банка и создании филиала;

исключение сведений о реорганизованном банке со значением «ИЗМР» в реквизите «Код контроля» производится в срок, не превышающий 5 рабочих дней со дня закрытия корреспондентского счета банка.

27 1 . Внесение изменений в Справочник БИК РБ в случае принятия решения о подключении банка (филиала) к участию в межбанковских расчетах производится в следующем порядке:

для оповещения участников расчетов о предстоящем подключении банка (филиала) к участию в межбанковских расчетах банк, не позднее 5 рабочих дней до планируемой даты, письменно уведомляет об этом ГУПС НБ. На основании уведомления реквизитам банка (филиала) «Код контроля» и «Дата контроля» устанавливаются значения «ОТКР» и дата начала участия в межбанковских расчетах;

после подключения банка (филиала) к участию в межбанковских расчетах значения реквизитов «Код контроля» и «Дата контроля» очищаются.

28. Сбор и обработка информации, на основании которой формируется Справочник БИК РБ, осуществляются ежедневно в рабочие дни.

Внесение изменений в Справочник БИК РБ осуществляется ежедневно в рабочие дни по мере поступления информации.

При наличии изменений рассылка участникам расчетов обновленного Справочника БИК РБ осуществляется ежедневно в рабочие дни, изменения вступают в силу в день рассылки.

29. Условия предоставления (способ и сроки доставки) Справочника БИК РБ другим пользователям регламентируются соответствующими двусторонними договорами с РЦ НБ на информационное обслуживание.

Приложение к Инструкции о порядке ведения справочника банковских идентификационных кодов участников расчетов на территории Республики Беларусь

ПЕРЕЧЕНЬ
реквизитов Справочника БИК РБ

Наименование реквизита

Формат реквизита

1. Банковский идентификационный код (БИК)

9n

2. Номер счета

13n

3. Наименование

60х

4. Населенный пункт

30х

5. Система расчетов

1n

6. Код контроля

4a

7. Дата контроля

10n

8. БИК преемника

9n