Постановление Правления Национального банка Республики Беларусь от 29 марта 2001 г. № 67

Стр. 1

     ПОСТАНОВЛЕНИЕ ПРАВЛЕНИЯ НАЦИОНАЛЬНОГО БАНКА РЕСПУБЛИКИ БЕЛАРУСЬ                         29 марта 2001 г. № 67     ОБ УТВЕРЖДЕНИИ ИНСТРУКЦИИ О ПОРЯДКЕ СОВЕРШЕНИЯ БАНКОВСКИХ  ДОКУМЕНТАРНЫХ ОПЕРАЦИЙ             [Изменения и дополнения:              Постановление Правления Национального  банка Республики           Беларусь от 26 ноября 2003 г.  № 202  (Национальный реестр           правовых   актов   Республики   Беларусь,  2003 г., № 141,           8/10310);              Постановление Правления  Национального  банка Республики           Беларусь от 3  июня  2004  г.  №  89  (Национальный  реестр           правовых   актов  Республики  Беларусь,  2004  г.,  №  104,           8/11126);              Постановление Правления  Национального  банка Республики           Беларусь от 28 ноября 2006 г.  № 194  (Национальный  реестр           правовых   актов   Республики  Беларусь,  2007  г.,  №  28,            8/15500);              Постановление Правления  Национального  банка Республики           Беларусь от 27 июня 2007  г.  №  130  (Национальный  реестр           правовых   актов  Республики  Беларусь,  2007  г.,  №  171,           8/16785).]          Правление    Национального    банка    Республики      Беларусь  постановляет:       1. Утвердить    Инструкцию  о  порядке  совершения   банковских  документарных операций.       2. Признать утратившими силу:       Инструкцию  о  банковских  операциях  по международным расчетам  (документарные    аккредитивы,   гарантии,  инкассо),   утвержденную  Правлением  Национального  банка  Республики  Беларусь  25   августа  1998 г. (протокол № 15.3) (Бюллетень нормативно-правовой информации,  1998 г.,   № 23;  Национальный  реестр  правовых  актов   Республики  Беларусь, 2000 г., № 34, 8/3066);       постановление Правления Национального банка Республики Беларусь  от 24 февраля 2000 г. № 6.8 "Об утверждении изменений и дополнений в  Инструкцию    о  банковских  операциях  по  международным   расчетам  (документарные    аккредитивы,   гарантии,  инкассо),   утвержденную  Правлением  Национального  банка Республики Беларусь 25 августа 1998  г. (протокол № 15.3)" (Национальный реестр правовых актов Республики  Беларусь, 2000 г., № 34, 8/3066).       3. Настоящее постановление вступает в силу с 1 июля 2001 г.     Председатель Правления                                П.П.ПРОКОПОВИЧ                                                  УТВЕРЖДЕНО                                               Постановление Правления                                               Национального банка                                               Республики Беларусь                                               29.03.2001 № 67                                               (в редакции                                               постановления Правления                                               Национального банка                                               Республики Беларусь                                               28.11.2006 № 194)     ИНСТРУКЦИЯ  о порядке совершения банковских документарных операций                                   РАЗДЕЛ I                            ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ                                   ГЛАВА 1                             ОБЩИЕ ВОПРОСЫ          1. Инструкция  о  порядке  совершения  банковских документарных  операций (далее - Инструкция) разработана в соответствии со статьями  26,  261,  266,  267,  269 Банковского кодекса Республики Беларусь и  определяет    порядок    совершения    банками    и    небанковскими  кредитно-финансовыми  организациями  Республики Беларусь операций по  расчетам  в  форме  документарного  аккредитива,  инкассо,  а  также  операций  по  банковским  гарантиям  и  резервным  обязательствам по  поручениям клиентов, других банков и от своего имени.       2. Для  целей  настоящей  Инструкции  нижеперечисленные термины  имеют следующие значения:       авизо - сообщение  банка  бенефициару  об  открытии аккредитива  (выдаче банковской гарантии, резервного обязательства) с приложением  оригинала  (копии)  аккредитива  (банковской  гарантии,   резервного  обязательства) или изменений (дополнений) к нему (ней);       авизование - направление авизующим банком авизо бенефициару;       авизующий   банк - банк,  передающий  (авизующий)   бенефициару  аккредитив (банковскую гарантию, резервное обязательство);       аккредитив - обязательство,   в  силу  которого   банк-эмитент,  действующий  по  поручению  приказодателя, должен осуществить платеж  бенефициару  либо  акцептовать  и  оплатить  или  учесть  переводной  вексель, выставленный бенефициаром, или дать полномочия исполняющему  банку  осуществить  такой  платеж  либо  акцептовать  и оплатить или  учесть переводной вексель, выставленный бенефициаром, если соблюдены  все условия аккредитива;       банк принципала - банк,  обслуживающий принципала по операциям,  связанным  с  выдачей  банковской  гарантии  (выступает  в  качестве  инструктирующей стороны или гаранта);       банк бенефициара   -   банк,   обслуживающий   бенефициара   по  операциям,  связанным с выдачей  банковской  гарантии  (выступает  в  качестве гаранта и (или) авизующего банка);       банк-корреспондент - банк,    с   которым  банком   установлены  корреспондентские    отношения    с   открытием  или  без   открытия  корреспондентского счета;       банк-ремитент - банк,  которому  принципал  поручает произвести  инкассо;       банк-эмитент - банк,   открывший  аккредитив  или   выставивший  резервное обязательство;       банковская гарантия - письменное обязательство гаранта уплатить  бенефициару  в  соответствии  с  условиями  гарантии  денежную сумму  (осуществить платеж);       бенефициар - клиент    или  банк,  в  пользу  которого   открыт  аккредитив,  выдана  банковская гарантия или резервное обязательство  (получатель денежных средств);       валютное покрытие    -    денежные    средства,   перечисленные  банком-эмитентом  исполняющему  (подтверждающему,   рамбурсирующему)  банку  (банком  принципала  гаранту)  для  обеспечения  обязательств  банка-эмитента (банка принципала) и (или) осуществления расчетов  по  аккредитиву;       внутренний аккредитив,    внутренняя    банковская    гарантия,  внутреннее инкассо - соответственно аккредитив, банковская гарантия,  инкассо, все стороны по которому(ой) являются резидентами;       гарант - банк,    выдавший    банковскую   гарантию  в   пользу  бенефициара;       дебетовое  авизо - сообщение  о  списании  денежных  средств со  счета (дебетовании);       денежные средства - белорусские рубли или иностранная валюта;       документарные операции  -  обобщающее  понятие,   под   которым  понимаются  операции  по  расчетам в форме аккредитива,  инкассо,  а  также операции по банковским гарантиям и резервным обязательствам;       долговое    обязательство - обязательство,    возникающее     у  банка-эмитента    перед  финансирующим  банком  при   предоставлении  последним постфинансирования;       инкассирующий    банк - любой   банк,  кроме   банка-ремитента,  участвующий в инкассо;       инкассо - осуществление  банками  операций  с  документами   на  основании  полученных  инструкций,  в результате которых плательщику  передаются  финансовые  документы,  не  сопровождаемые коммерческими  документами    (чистое    инкассо),    либо  финансовые   документы,  сопровождаемые  коммерческими  документами, либо только коммерческие  документы  (документарное инкассо) в целях получения платежа и (или)  акцепта платежа или на других условиях;       инструктирующая  сторона - банк  или  иное  лицо,  которое   по  просьбе  принципала обращается в банк с просьбой о выдаче банковской  гарантии;       инструкции - указания  о  порядке  и  (или)  способе совершения  операций, полученные банком от клиента или другого банка;       исполняющий банк - банк, наделенный полномочиями банка-эмитента  принять,   проверить  и  отправить  в  банк-эмитент  поступившие  от  представляющего лица документы  по  аккредитиву,  а  также  провести  платеж по аккредитиву в соответствии с его условиями,  акцептовать и  оплатить  переводные  векселя  или  произвести   негоциацию   против  документов,  соответствующих условиям аккредитива.  Если исполняющий  банк не является  подтверждающим  банком,  предоставление  указанных  полномочий   не   создает   обязательства   для  исполняющего  банка  произвести  платеж,  принять  обязательство  платежа  с   отсрочкой,  акцептовать   переводной   вексель   или  произвести  негоциацию.  В  аккредитиве   со   свободной   негоциацией   любой   банк   является  исполняющим;                      клиенты - юридические  лица  (их  обособленные  подразделения),  индивидуальные предприниматели, физические лица;       коммерческие    документы - счета,    транспортные   документы,  товарораспорядительные и иные документы, не являющиеся финансовыми;       кредитовое  авизо - сообщение  о зачислении денежных средств на  счет (кредитовании);       лимит по документарным операциям - устанавливаемая банком сумма  денежных    средств,  в  пределах  которой  банком  принимаются   от  клиента(ов)  или  банка(ов)  и  выдаются  клиенту(ам)  или банку(ам)  обязательства при проведении документарных операций;       международный  аккредитив,  международная  банковская гарантия,  международное    инкассо - соответственно   аккредитив,   банковская  гарантия,  инкассо,  по которому(ой) хотя бы одна из сторон является  нерезидентом;       негоциация - покупка  (учет)  исполняющим  банком   переводного  векселя,  выставленного  бенефициаром  на  банк, отличный от данного  исполняющего  банка,  и  (или)  оплата  стоимости  документов при их  представлении    в   соответствии  с  условиями  аккредитива   путем  предоставления    бенефициару    денежных    средств  или   принятия  обязательств  по  их  предоставлению  до  наступления  срока платежа  банка-эмитента по аккредитиву;       основной  договор - договор  купли-продажи  или  иной  договор,  заключенный  между  приказодателем  (принципалом)  и   бенефициаром,  предусматривающий  расчеты  в форме аккредитива (содержащий основное  обязательство,    исполнение   которого  обеспечивается   банковской  гарантией либо резервным аккредитивом);       плательщик - лицо, которому должно быть сделано представление в  соответствии с инкассовым поручением;       подтверждающий банк   -   банк,   добавляющий   к  аккредитиву,  банковской гарантии или резервному обязательству свое подтверждение;       постфинансирование - предоставление    финансирующим     банком  банку-эмитенту  отсрочки на определенный срок по возмещению денежных  средств, перечисленных по аккредитиву в пользу бенефициара;       представление - процедура,    в    соответствии    с    которой  представляющий  банк  согласно  полученным  им  инструкциям передает  документы плательщику;       представляющее   лицо - бенефициар,  банк  или  третье лицо, от  которых получены документы по аккредитиву;                      представляющий    банк - инкассирующий   банк,   осуществляющий  представление плательщику;       приказодатель - лицо,    по   поручению  которого   открывается  аккредитив или выдается резервное обязательство;       принципал - клиент,  который поручает банку произвести инкассо,  либо    лицо,    надлежащее    исполнение    обязательств   которого  обеспечивается банковской гарантией;       рамбурсирование - предоставление  денежных средств исполняющему