Постановление Правления Национального банка Республики Беларусь от 29 марта 2001 г. № 67

Стр. 11

  обязательств.       Внутренняя    гарантия    может    быть    выдана  по   просьбе  инструктирующей  стороны,  не  являющейся  банком,  а  также   самим  гарантом  в  обеспечение  собственных обязательств только в случаях,  предусмотренных законодательством Республики Беларусь.       Операции,  связанные  с  выдачей банковской гарантии по просьбе  инструктирующей  стороны,  не  являющейся  банком,  осуществляются в  соответствии  с  порядком, предусмотренным настоящей Инструкцией для  выдачи банковской гарантии по просьбе принципала.       135. Для  выдачи  банковской  гарантии принципал представляет в  обслуживающий  его  банк  (банк  принципала)  заявление  на   выдачу  банковской  гарантии  по  примерной  форме  согласно приложению 11 к  настоящей  Инструкции. Формы заявлений на выдачу банковской гарантии  могут быть разработаны банками самостоятельно.       В  заявлении  указывается наименование принципала, наименование  бенефициара,  сумма  гарантии,  срок  ее  действия,   обязательства,  обеспечиваемые гарантией, другие необходимые условия. В заявлении на  выдачу    банковской   гарантии,  предусматривающей  перевод   права  требования    платежа,  также  указываются  условия  передачи   прав  требования  и  обосновывается  необходимость  такой  передачи.   При  необходимости  в  заявлении делается отметка о подчинении банковской  гарантии соответствующим Унифицированным правилам или ISP98.       Наряду  с  указанным  заявлением принципал может предоставить в  банк  проект  банковской  гарантии на русском и при необходимости на  соответствующем  иностранном,  как  правило,  английском  языке  или  сделать  ссылку  в  заявлении  на  типовую форму банковской гарантии  банка-принципала.       136. К  заявлению  на  выдачу  банковской  гарантии прилагается  копия  основного договора либо иного документа, содержащего основное  обязательство,    исполнение   которого  обеспечивается   банковской  гарантией.   Банк  в  необходимых  случаях  вправе  потребовать,   а  принципал обязан представить также иные документы.       137. Заявление  на  выдачу  банковской  гарантии,  созданное на  бумажном  носителе,  представляется в одном экземпляре, если иное не  определено  локальными  нормативными  правовыми  актами  банка.   По  просьбе  принципала банк может выдать документ, подтверждающий прием  заявления  к  исполнению  (экземпляр заявления, ксерокопию заявления  или  иной  документ  по  договоренности  с  клиентом),   подписанный  уполномоченным  работником банка с указанием даты принятия заявления  к исполнению и проставлением оттиска штампа банка.       138. Возникающие    в  связи  с  выдачей  банковской   гарантии  обязательства  принципала  и  обслуживающего его банка оформляются в  заключаемом  между  ними  договоре.  Предметом такого договора может  являться порядок возмещения принципалом банку сумм, выплачиваемых по  банковской гарантии.       В  случае если указанным договором предусмотрено предоставление  банку   денежных  средств  на  сумму  обязательства  по   банковской  гарантии,  предоставляемые принципалом денежные средства зачисляются  на  балансовый  счет,  предназначенный  для  учета денежных средств,  переданных  банку  в  качестве обеспечения по банковской гарантии, в  соответствии    с  планом  счетов  бухгалтерского  учета  в   банках  Республики  Беларусь  согласно  приложению  1 к постановлению Совета  директоров  Национального  банка  Республики Беларусь от 19 сентября  2005 г.  № 283  (далее - счет  обеспечения по банковским гарантиям).  Перечисление  денежных  средств  на  данный  счет  производится   на  основании платежного поручения принципала, если иное не определено в  договоре.       В   договоре  может  быть  предусмотрено  оформление   списания  соответствующей  суммы  денежных  средств  со  счета  принципала   и  зачисления    ее   на  счет  обеспечения  по  банковским   гарантиям  мемориальным  ордером банка. При этом первый экземпляр мемориального  ордера  помещается  в  документы  дня  банка,  второй - в  досье  по  банковской гарантии, третий выдается принципалу.       139. Представленные  принципалом для выдачи банковской гарантии  документы  рассматриваются  банком принципала в срок, не превышающий  десяти   банковских  дней,  начиная  со  дня,  следующего  за   днем  представления документов.       140. При  наличии  расхождений  между  заявлением  и  условиями  основного    договора    (иного   документа,  содержащего   основное  обязательство)  банк может обратить внимание принципала в устной или  письменной    форме   на  возможность  отказа  бенефициара   принять  банковскую    гарантию   с  такими  условиями,  если  они  не   были  предварительно согласованы.       Банк  обязан отказать клиенту в приеме заявления к исполнению в  случае,    если   заявление  и  прилагаемые  к  нему  документы   не  соответствуют  требованиям  настоящей  Инструкции и законодательства  Республики  Беларусь  или  указанные  в заявлении условия банковской  гарантии  для  банка  неприемлемы. О причинах отказа банк уведомляет  (при необходимости письменно) принципала.       При  надлежащем  оформлении  заявления  на  выдачу   банковской  гарантии  и приемлемости для банка его условий заявление принимается  к  исполнению.  При  этом  на  заявлении проставляется штамп банка с  указанием   даты  приема  к  исполнению  и  подпись   ответственного  исполнителя.  Заявление  на  выдачу банковской гарантии помещается в  досье по банковской гарантии.       141. Если в соответствии с условиями, содержащимися в заявлении  принципала на выдачу банковской гарантии, банковская гарантия должна  быть  выдана  другим банком, банк принципала направляет такому банку  инструкции  о выдаче банковской гарантии по примерной форме согласно  приложению 12 к настоящей Инструкции.       В  зависимости  от условий, предоставленных другим банком, банк  принципала    вправе   выдать  в  его  пользу  свою   контргарантию,  предоставить  валютное  покрытие,  уполномочить   банк-корреспондент  произвести  рамбурсирование  по требованию гаранта либо предоставить  другое обеспечение.       142. При  составлении банковской гарантии банки могут принимать  во внимание примерные формы банковских гарантий согласно приложениям  7-10  к настоящей Инструкции. Банковская гарантия может составляться  по типовой форме, разработанной гарантом.       Выдаваемые  банковские  гарантии  подписываются уполномоченными  работниками гаранта.       143. Гарант  регистрирует  выданные  им  банковские  гарантии в  журнале  учета  банковских  гарантий, форма которого устанавливается  гарантом  самостоятельно.  Допускается  ведение указанного журнала в  электронном виде при условии обеспечения сохранности сведений.       144. Материалы по выданным, авизованным бенефициарам банковским  гарантиям  (документы,  принимаемые  банком  при  выдаче  банковской  гарантии,  копии  выданных банковских гарантий, оригиналы полученных  банком  контргарантий, копии телетрансмиссионных сообщений о выдаче,  изменении  (дополнении) условий и другое, копии платежных поручений,  мемориальных  документов  по  операциям,  связанным  с   банковскими  гарантиями, переписка с клиентами и банками по вопросам, относящимся  к  банковским  гарантиям)  помещаются  банками  в отдельные досье по  каждой банковской гарантии.       При незначительном объеме документов, связанных с операциями по  банковским   гарантиям,  допускается  оформление  одного  досье   на  несколько банковских гарантий.       Порядок    хранения   документов  по  операциям,  связанным   с  банковскими  гарантиями,  определяется  локальным  нормативным актом  банка.       145. В  зависимости  от  условий,  содержащихся  в заявлении на  выдачу    банковской   гарантии,  гарант  может  передать   выданную  банковскую  гарантию  с  сопроводительным  письмом   непосредственно  бенефициару    или  его  представителю,  принципалу  (для   передачи  бенефициару),  либо направить ее бенефициару по почте или при помощи  телетрансмиссионных средств.       146. Оригинал  контргарантии,  выданной  банком  принципала   в  пользу  гаранта,  направляется  ему  с  сопроводительным  письмом  с  просьбой  подтвердить  получение  контргарантии  и направить в адрес  банка  принципала копию первоначальной банковской гарантии. В случае  включения    указанных    требований    в    текст     контргарантии  сопроводительное  письмо  может не составляться. Копии контргарантии  банка  принципала  и  первоначальной  банковской  гарантии (после ее  получения)    передаются  принципалу  обслуживающим  его  банком   с  сопроводительным письмом.       147. Оригинал  банковской  гарантии,  выданной по просьбе банка  принципала  другим  банком,  направляется с сопроводительным письмом  непосредственно  бенефициару.  При  этом  во  избежание неправильных  трактовок  текста поручения на выдачу банковской гарантии банковская  гарантия  может  быть выдана на языке поручения на выдачу банковской  гарантии.       Копия    банковской    гарантии    высылается    гарантом     с  сопроводительным  письмом банку принципала. Если поручение на выдачу  банковской гарантии было составлено на иностранном языке, то к копии  банковской  гарантии, выданной на русском языке, прилагается перевод  текста банковской гарантии на иностранный язык.       148. Сообщения  об  изменении  (дополнении)  условий банковских  гарантий,  подтверждении получения банковских гарантий или изменений  (дополнений)   к  ним,  прекращении  действия  банковских   гарантий  направляются  в  порядке, предусмотренном пунктами 145-147 настоящей  Инструкции.       149. При  направлении  банковской  гарантии информация о выдаче  (изменении    (дополнении)    условий,    подтверждении   получения,  прекращении   действия  и  пр.)  банковской  гарантии   направляется  бенефициару  (банку  бенефициара)  с  просьбой подтвердить получение  указанной информации.       150. При  направлении  банковской  гарантии  бенефициару (банку  бенефициара)  принципалу передается с сопроводительным письмом копия  банковской  гарантии либо распечатка банковской гарантии на бумажном  носителе.       В сопроводительное   письмо,   направляемое   принципалу,   при  необходимости включается указание о том, что при проведении расчетов  по основному обязательству,  обеспеченному банковской  гарантией,  в  документах, направляемых банку принципала, должна содержаться ссылка  на номер и дату банковской гарантии.       151. Банками  принципалов осуществляется контроль за получением  от  гарантов копий банковских гарантий, выданных по их поручениям, и  производится  проверка  соответствия  выданных  банковских  гарантий  тексту поручений. В случае обнаружения расхождений по согласованию с  принципалом  банк  принципала  должен  принять меры к урегулированию  таких расхождений.       152. Изменение    (дополнение)   условий  банковских   гарантий  производится  в  порядке, предусмотренном в настоящей Инструкции для  выдачи  банковских  гарантий.  При  этом  в  заявлении  на изменение  (дополнение)  условий  банковской  гарантии  принципалом должны быть  указаны  причины,  вызвавшие  изменение  (дополнение)  первоначально  предусмотренных  условий.  Банк  принципала  вправе  потребовать,  а  принципал  обязан представить копии документов, свидетельствующих об  изменении (дополнении) условий основного обязательства (дополнения к  договору, письма и др.).       Изменение (дополнение) условий банковских гарантий, выданных по  поручению банков, производится по просьбе этих банков.       Внесение  изменений  (дополнений)  в  текст банковской гарантии  после ее выдачи допускается с письменного согласия бенефициара.       153. При  переводе денежных средств в счет исполнения основного  обязательства  принципал в платежном поручении может указывать номер  и  дату  банковской  гарантии.  При направлении платежного поручения  банку-корреспонденту    о  зачислении  денежных  средств  в   пользу  бенефициара  во  исполнение  платежного  поручения  принципала  банк  принципала  в  таком случае делает ссылку на номер и дату банковской  гарантии.       Банк  принципала,  перечисливший денежные средства бенефициару,  при необходимости информирует гаранта о произведенном перечислении.       154. Требования    о    платеже    по    банковским   гарантиям  рассматриваются уполномоченным работником гаранта.       Требование  бенефициара  должно  поступить гаранту в письменной  форме  не  позднее  срока  действия выданной им банковской гарантии,  если иное не оговорено в тексте банковской гарантии.       Гарант  рассматривает  требование  по  банковской  гарантии   и  прилагаемые к нему документы, принимает решение о совершении платежа  по  банковской  гарантии  и  совершает платеж по банковской гарантии  либо в случае отказа от осуществления платежа направляет уведомление  об  этом  бенефициару  в  течение семи рабочих дней, начиная со дня,  следующего  за днем получения требования, если в банковской гарантии  не предусмотрен более короткий срок.