Постановление Правления Национального банка Республики Беларусь от 29 марта 2001 г. № 67

Стр. 14

       дата  истечения  срока  действия резервного аккредитива и место  для представления документов;       способ  открытия  (по почте или при помощи телетрансмиссионного  сообщения);       на  чей  счет  относятся  банковские вознаграждения, почтовые и  телетрансмиссионные расходы по резервному аккредитиву;       другая необходимая банку-эмитенту информация.       Заявление  на  резервный  аккредитив,  созданное  на   бумажном  носителе, представляется в одном экземпляре, если иное не определено  локальными  нормативными правовыми актами банка-эмитента. По просьбе  приказодателя  банк-эмитент  может  выдать  документ, подтверждающий  прием  заявления  к  исполнению  (экземпляр  заявления,   ксерокопию  заявления    или  иной  документ  по  договоренности  с   клиентом),  подписанный  уполномоченным  работником  банка-эмитента  с указанием  даты  принятия заявления к исполнению и проставлением оттиска штампа  банка.       К заявлению на резервный аккредитив прилагается копия основного  договора  либо  иного документа, содержащего основное обязательство,  исполнение  которого  обеспечивается  резервным аккредитивом. Банк в  необходимых  случаях  вправе  потребовать,  а  приказодатель  обязан  представить также иные документы.       185. Обязательства  приказодателя и банка-эмитента, возникающие  в  связи с выдачей резервного аккредитива, оформляются в заключаемом  между  ними  договоре.  Предметом  такого  договора  может  являться  порядок возмещения приказодателем банку-эмитенту сумм, выплачиваемых  по резервному аккредитиву.       В  случае если указанным договором предусмотрено предоставление  банку-эмитенту денежных средств на сумму обязательства по резервному  аккредитиву,  предоставляемые клиентом денежные средства зачисляются  на  балансовый  счет,  предназначенный  для  учета денежных средств,  переданных банку в качестве обеспечения по резервному аккредитиву, в  соответствии    с  планом  счетов  бухгалтерского  учета  в   банках  Республики  Беларусь  согласно  приложению  1 к постановлению Совета  директоров  Национального  банка  Республики Беларусь от 19 сентября  2005 г. № 283 (далее - счет обеспечения по резервным аккредитивам).       Перечисление  денежных  средств  на данный счет производится на  основании  платежного  поручения  клиента, если иное не определено в  договоре.       В   договоре  может  быть  предусмотрено  оформление   списания  соответствующей суммы денежных средств со счета клиента и зачисления  ее  на  счет  обеспечения  по  резервным  аккредитивам  мемориальным  ордером  банка-эмитента.  При  этом  первый  экземпляр мемориального  ордера  помещается  в документы дня банка-эмитента, второй - в досье  по резервному аккредитиву, третий выдается принципалу.       186. По    резервным   аккредитивам,  открытым  по   заявлениям  банков-корреспондентов,    банки-эмитенты    принимают  в   качестве  обеспечения,  как  правило, валютное покрытие или контробязательство  (резервный аккредитив или контргарантию) банка-нерезидента.       187. При  наличии  расхождений  между  заявлением  и  условиями  основного    договора    (иного   документа,  содержащего   основное  обязательство)  банк  может  обратить  внимание клиента в устной или  письменной форме на возможность отказа бенефициара принять резервный  аккредитив  с  такими  условиями,  если  они  не были предварительно  согласованы.       Банк  обязан  отказать  клиенту в приеме заявления на резервный  аккредитив  к  исполнению  в  случае, если заявление и прилагаемые к  нему  документы  не соответствуют требованиям настоящей Инструкции и  законодательства  Республики  Беларусь  или  указанные  в  заявлении  условия  аккредитива  для  банка неприемлемы. О причинах отказа банк  уведомляет (при необходимости письменно) приказодателя.       188. При    надлежащем    оформлении  заявления  на   резервный  аккредитив  и  приемлемости  для  банка  его  условий  заявление  на  аккредитив  принимается  к  исполнению.  При  этом  на  заявлении на  резервный  аккредитив  проставляется  штамп  банка  с указанием даты  приема  к исполнению и подпись ответственного исполнителя. Заявление  на    резервный    аккредитив  помещается  в  досье  по   резервному  аккредитиву.       189. Исполнение  заявления  на  резервный  аккредитив (открытие  резервного  аккредитива)  производится,  как  правило,  на следующий  банковский  день, но не позже чем через три банковских дня после дня  его  приема к исполнению. Открытие резервного аккредитива происходит  в  момент, когда он покидает сферу контроля банка-эмитента (отправка  резервного аккредитива при помощи телетрансмиссионных средств или по  почте,    передача   резервного  аккредитива  бенефициару  или   его  представителю).       190. В    случаях  если  резервным  аккредитивом   предусмотрен  межбанковский рамбурс, рамбурсирующему банку направляются рамбурсные  инструкции    по    выполнению  требований  банка,   уполномоченного  банком-эмитентом  на проведение платежа по резервному аккредитиву. В  случае    если    резервный   аккредитив  и  рамбурсные   инструкции  направляются  банкам-корреспондентам  не  посредством  S.W.I.F.T.  в  специальных  форматах  7-й  категории,  в тексте указанных сообщений  банком-эмитентом делается оговорка о подчинении операций по рамбурсу  Унифицированным правилам для межбанковских рамбурсов.       Если    резервный    аккредитив    направляется     бенефициару  банком-эмитентом,  то  приказодателю направляется с сопроводительным  письмом  копия  резервного  аккредитива.  Сопроводительное   письмо,  направляемое банком-эмитентом приказодателю, может при необходимости  содержать  указание  о том, что при проведении расчетов по договору,  обеспеченному  резервным  аккредитивом банка-эмитента, в документах,  направляемых  в  банк-эмитент,  должна содержаться ссылка на номер и  дату резервного аккредитива.       191. Открытые    банком-эмитентом    резервные      аккредитивы  регистрируются  в  книге (журнале) открытых резервных аккредитивов в  соответствии  с  пунктом 24 настоящей Инструкции. На каждый открытый  резервный  аккредитив  заводится  досье,  в которое помещаются копия  резервного  аккредитива,  другие документы, относящиеся к резервному  аккредитиву,  а  также копии документов, представленных бенефициаром  через банк-нерезидент или непосредственно.       При  незначительном  объеме  документов, связанных с резервными  аккредитивами,  допускается оформление в банке-эмитенте одного досье  на несколько резервных аккредитивов.       192. При  поступлении  в  банк-эмитент  требования  платежа  (и  других  документов) по резервному аккредитиву ответственный работник  банка  проверяет  их  соответствие  по  внешним  признакам  условиям  резервного аккредитива, руководствуясь при этом положениями ISP98.       Работник банка   должен   также   удостовериться   в  том,  что  поступившее от банка-корреспондента дебетовое авизо или требование о  возмещении   выплаченных   по   резервному   аккредитиву   сумм   не  противоречит    рамбурсным    инструкциям    банка-эмитента.    Если  рамбурсирующий   банк  не  выплатит  по  первому  требованию  банка,  совершающего  платеж  по  резервному  аккредитиву,   соответствующее  возмещение  и  в  связи с этим банк-эмитент вынужден будет выплатить  банку,  совершившему   платеж,   проценты   за   задержку   платежа,  банк-эмитент  вправе  выставить  рамбурсирующему  банку требование о  возмещении понесенных им расходов.       По резервным    аккредитивам,    предусматривающим    конверсию  (покупку,  продажу)  иностранной  валюты  в  момент  платежа  или  в  соответствии  с  рамбурсными  инструкциями банка-эмитента,  работник  банка  проверяет  правильность  примененного  банком-корреспондентом  курса  согласно  условиям  резервного аккредитива,  а если платеж по  резервному аккредитиву производится  банком-эмитентом,  рассчитывает  сумму   выплат  в  соответствии  с  курсом,  указанным  в  резервном  аккредитиве. Возникающие при этом курсовые разницы относятся на счет  приказодателя.       В  случае,  когда оплата по резервному аккредитиву производится  банком-эмитентом,    платежи    банку-корреспонденту    (в    пользу  бенефициара)  производятся, как правило, в течение трех, но не более  семи  банковских  дней  после  получения  документов  по  резервному  аккредитиву или в сроки, указанные в резервном аккредитиве.       Документы, поступившие      без     дебетового     авизо     от  банка-корреспондента,  которому предоставлено  право  межбанковского  рамбурса  за  счет  банка-эмитента,  проверяются  банком-эмитентом в  течение  трех  банковских  дней,  а  суммы  выплат   по   резервному  аккредитиву  отражаются по отдельному балансовому счету,  списание с  которого   производится   по   получении   дебетового    авизо    от  рамбурсирующего банка.       193. Банк-эмитент, если это предусмотрено договором между ним и  клиентом,  может  возместить  свои затраты за счет денежных средств,  числящихся на счете обеспечения по резервным аккредитивам, или путем  списания  денежных  средств  со счета клиента, либо в соответствии с  условиями    указанного  договора  предпринять  иные  действия   для  получения возмещения своих затрат.       В случае  если  договором  между  банком-эмитентом  и  клиентом  предусмотрено   списание   со   счета   клиента   денежных   средств  банком-эмитентом либо предусмотрено  возмещение  банку-эмитенту  его  затрат за счет денежных средств,  числящихся на счете обеспечения по  резервным  аккредитивам,  списание  денежных   средств   оформляется  мемориальным   ордером,   первый  экземпляр  которого  помещается  в  документы  дня  банка-эмитента,  второй  -  в  досье  по  резервному  аккредитиву, третий выдается клиенту.       194. В  случае  если  при  проверке  документов  по  резервному  аккредитиву    будут    обнаружены  расхождения  с  его   условиями,  банк-эмитент  вправе  отказаться  принять данные документы, о чем он  должен  в  срок, не превышающий, как правило, три банковских дня, но  не  позднее  седьмого  дня, следующего за днем получения документов,  при        помощи      телетрансмиссионных    средств       сообщить  банку-корреспонденту,    от    которого  получены  документы,   либо  бенефициару,    если    документы    получены       банком-эмитентом  непосредственно от него. Указанное сообщение должно содержать список  всех обнаруженных в документах расхождений, а также извещение о том,  держит  ли  банк-эмитент  документы  у  себя в распоряжении лица, их  представившего, или возвращает их ему.       Банк-эмитент  вправе  обратиться  к  приказодателю  с  просьбой  сообщить,  согласен  ли  он на оплату документов с расхождениями или  отказывается   от  их  оплаты.  Срок,  установленный  для   проверки  документов  и  вынесения  решения  об  их  принятии  для  оплаты  по  резервному  аккредитиву  или  отказе  от  них,  в  связи с указанным  обращением  не  продлевается.  Свое  согласие на оплату документов с  расхождениями приказодатель подтверждает, представляя в банк-эмитент  соответствующее  заявление, заверенное подписями и оттиском печати в  соответствии  с  заявленными  в  банк  образцами  подписей и оттиска  печати.       Согласие  приказодателя  на оплату документов с расхождениями с  условиями    резервного    аккредитива  не  обязывает   банк-эмитент  производить оплату указанных документов.       195. Если   приказодатель  своевременно  откажется  от   оплаты  документов  с  расхождениями  с  условиями  резервного  аккредитива,  банк-эмитент  информирует  при  помощи  телетрансмиссионных  средств  банк-корреспондент  о  своем  отказе  принять документы с указанными  расхождениями с условиями резервного аккредитива и произвести против  них  платеж, акцепт или негоциацию. В случае если банк-корреспондент  уже    выплатил    бенефициару    соответствующие   суммы  за   счет  банка-эмитента,  банк-эмитент  вправе требовать возврата этих сумм с  уплатой    процентов    за    пользование    денежными    средствами  банка-эмитента.  Одновременно  банк-эмитент  сообщает,  держит ли он  документы  в распоряжении банка-корреспондента у себя или возвращает  их ему.       196. Изменение  условий  или  отмена  резервного аккредитива до  истечения  срока  его  действия  производится  банком-эмитентом   по  заявлению  приказодателя,  за  исключением  случая, предусмотренного  пунктом 197 настоящей Инструкции.       В  заявлении  об  изменении  условий  должны быть точно указаны  предлагаемые  изменения,  а  в заявлении об отмене - причины отмены.  Если  приказодатель  располагает  документом  (письмо,  факсимильное  сообщение  и  др.)  о  согласии  бенефициара на изменение или отмену  резервного  аккредитива,  такой  документ  должен  быть  приложен  к  заявлению.  Банк-эмитент  вправе отказать приказодателю в исполнении  такого    заявления,  если  приказодатель  не  подтвердил   согласия  бенефициара на такие изменения и отмену.       Извещение  об  изменении условий резервного аккредитива или его  отмене  направляется  через  тот  банк,  который  авизовал резервный  аккредитив.  Если  резервным аккредитивом предусмотрен межбанковский  рамбурс,  извещение  об  изменении  суммы,  о пролонгации резервного  аккредитива  (извещение об изменении условий рамбурсирования) или об