Постановление Правления Национального банка Республики Беларусь от 29 марта 2001 г. № 67

Стр. 2

  банку  для  осуществления  платежа  по  аккредитиву  или  возмещение  выплаченных по аккредитиву денежных средств;       рамбурсирующий    банк - банк,   производящий   рамбурсирование  согласно инструкциям банка-эмитента (рамбурсным инструкциям);       рамбурсное  обязательство - обязательство рамбурсирующего банка  оплатить  рамбурсное требование рекламирующего банка, если указанные  в обязательстве условия выполнены;       резервное    обязательство    (standby) - обязательство   банка  произвести  платеж  по  требованию  бенефициара при представлении им  документов  в  соответствии  с условиями резервного обязательства. К  резервным  обязательствам  относятся  резервные аккредитивы (standby  letters    of   credit),  а  также  выданные   банками-нерезидентами  банковские    гарантии    и    другие   обязательства,   подчиненные  Международной  практике  резервных обязательств, редакция 1998 года,  публикация    Международной  торговой  палаты  (далее - МТП)   № 590  (далее - ISP98).  Обязательство  подчиняется ISP98, если в его текст  включена соответствующая оговорка;       рекламирующий  банк - исполняющий  банк  или выступающий от его  имени    другой    банк,   выставляющий  рамбурсное  требование   на  рамбурсирующий банк;       свободная  негоциация - негоциация  в  любом  банке  по  выбору  бенефициара;       стороны по аккредитиву - банк-эмитент, бенефициар;       стороны  по  банковской  гарантии - принципал,  инструктирующая  сторона, гарант, подтверждающий банк, бенефициар;       стороны  по  инкассо - принципал,  банк-ремитент, инкассирующий  банк, представляющий банк, плательщик;       счет "Лоро" - счет, открытый в банке банком-корреспондентом;       счет "Ностро" - счет банка, открытый в банке-корреспонденте;       финансирующий    банк - исполняющий,    подтверждающий      или  рамбурсирующий  банк,  предоставляющий  банку-эмитенту  отсрочку  на  определенный  срок  по возмещению денежных средств, перечисленных по  аккредитиву в пользу бенефициара (исполняющего банка);       финансовые  документы - переводные и простые векселя, банкноты,  чеки и иные используемые для получения платежа документы, выписанные  в целях исполнения обязательств в денежной форме.       Термины  "резидент"  и  "нерезидент",  применяемые  в настоящей  Инструкции,  используются в значениях, определенных статьей 1 Закона  Республики Беларусь от 22 июля 2003 года "О валютном регулировании и  валютном  контроле"  (Национальный  реестр правовых актов Республики  Беларусь, 2003 г., № 85, 2/978).       3. Заявление  на  аккредитив,  заявление  на  выдачу банковской  гарантии  и другие инструкции клиента или банка-корреспондента могут  быть  переданы банку на бумажном носителе либо в электронном виде (с  применением телетрансмиссионных средств (телекс, факсимильная связь,  электронная почта, S.W.I.F.T. и т.п.) или на машинном носителе).       Инструкции  юридического лица, переданные на бумажном носителе,  должны   содержать  подписи  (подпись)  и  оттиск  печати   согласно  заявленным  в  банк  образцам подписей и оттиска печати юридического  лица.   Инструкции  индивидуального  предпринимателя,  выданные   на  бумажном    носителе,   должны  содержать  подпись   индивидуального  предпринимателя или уполномоченного им лица, а также могут содержать  оттиск  печати индивидуального предпринимателя согласно заявленным в  банк    образцам    подписи    и   оттиска  печати   индивидуального  предпринимателя.  Инструкции  физического лица, выданные на бумажном  носителе,    должны   содержать  подпись  этого  лица.   Инструкции,  содержащие   такие  подписи  (подпись)  и  в  случае   представления  инструкций   юридическим  лицом  (индивидуальным   предпринимателем)  оттиск печати, а также по иным признакам соответствующие требованиям  законодательства Республики Беларусь, считаются подлинными.       Для  подтверждения подлинности инструкций клиента, переданных в  банк  в  электронном виде, используются электронная цифровая подпись  или тестирующие ключи.       Передача клиентом  инструкций  в  электронном   виде   в   банк  осуществляется  на  основании  заключенного  между ними договора,  в  котором  предусматривается  ответственность  клиента  за   операции,  производимые   банком   на   основании   инструкций,   полученных  в  электронном  виде.   В   указанном   договоре   может   также   быть  предусмотрено   направление   клиенту   электронного   сообщения   в  подтверждение приема (приема к исполнению) переданных им инструкций.       В электронном  виде  банком  могут  быть  переданы  (авизованы)  клиенту аккредитивы,  банковские гарантии,  резервные обязательства,  изменения   к   ним,   а   также   иные   уведомления,  связанные  с  осуществлением документарных операций,  при условии заключения между  ними договора,  в котором предусматривается ответственность банка за  передаваемую информацию.  Для подтверждения подлинности передаваемых  банком   клиенту  в  электронном  виде  сообщений  по  документарным  операциям используются электронная цифровая подпись или  тестирующие  ключи.       4. Банки    и   небанковские  кредитно-финансовые   организации  осуществляют    документарные    операции  в  пределах   полномочий,  предоставленных  имеющимся у них специальным разрешением (лицензией)  Национального  банка Республики Беларусь на осуществление банковской  деятельности.       5. Небанковские  кредитно-финансовые  организации  осуществляют  документарные    операции   в  порядке,  предусмотренном   настоящей  Инструкцией для банков, если иное не предусмотрено законодательством  Республики Беларусь.       6. Филиалы    банков  осуществляют  документарные  операции   в  пределах  полномочий,  предоставленных  им банками. Отделения и иные  структурные подразделения банков осуществляют документарные операции  в пределах имеющихся полномочий.       7. Документарные  операции осуществляются банками с соблюдением  нормативов  безопасного функционирования, установленных Национальным  банком Республики Беларусь.                                  РАЗДЕЛ II                              АККРЕДИТИВЫ                                   ГЛАВА 2                            ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ          8. При  осуществлении  операций по расчетам в форме аккредитива  банки  и  их клиенты руководствуются настоящей Инструкцией и другими  нормативными правовыми актами Республики Беларусь.       При осуществлении  операций   по   международным   аккредитивам  стороны  по аккредитиву руководствуются Унифицированными правилами и  обычаями для документарных аккредитивов (публикация МТП в  редакции,  действующей  на  дату открытия аккредитива) (далее - Унифицированные  правила по аккредитивам).  Унифицированные правила  по  аккредитивам  могут применяться к внутренним аккредитивам в случае ссылки на них в  тексте аккредитива.       В аккредитив  при  необходимости  могут включаться оговорки для  отступления   от   отдельных   норм   Унифицированных   правил    по  аккредитивам. При подчинении аккредитива Унифицированным правилам по  аккредитивам  банки  могут   руководствоваться   также   положениями  Международной  общепринятой  банковской практики проверки документов  по документарным аккредитивам,  редакция 2003 года, публикация МТП №  645 (далее - ISBP).                      9. Аккредитив  представляет собой самостоятельное обязательство  по  отношению к обязательствам, вытекающим из договора купли-продажи  или  иного договора, в котором предусмотрена эта форма расчетов. Для  банков условия таких договоров не являются обязательными.       По  операциям с аккредитивами все участвующие в них банки имеют  дело только с документами, а не с товарами, услугами и (или) другими  видами исполнения обязательств.       При открытии аккредитива по почте стандартная форма аккредитива  представляет  собой  комплект  бланков, который состоит из авизо для  бенефициара  согласно приложению 1 к настоящей Инструкции, авизо для  авизующего  банка  согласно  приложению  2  к  настоящей Инструкции,  информационной копии для приказодателя и при необходимости одной или  нескольких  дополнительных  копий  для  банка-эмитента. Банки вправе  применять другие формы аккредитива.       10. Банк  может  открывать  аккредитивы,  а  также   авизовать,  подтверждать  и  исполнять  аккредитивы,  открытые  другими  банками  (резидентами  и  нерезидентами)  в  пользу его клиентов или клиентов  другого банка (резидента и нерезидента).       Банк  по  поручению  приказодателя  или  выступая  в   качестве  приказодателя  может обратиться в другой банк с просьбой об открытии  аккредитива, выдав ему встречное обязательство возместить уплаченную  в соответствии с условиями аккредитива сумму денежных средств.       Аккредитивы     могут    быть    отзывными,       безотзывными,  подтвержденными,  переводными,  резервными,  а  также  различаться в  зависимости  от  иных  содержащихся  в  тексте аккредитива условий и  порядка их исполнения.       11. Аккредитив  должен  ясно указывать, является ли он отзывным  или  безотзывным. При отсутствии такого указания аккредитив является  безотзывным,  то  есть  не  может  быть  ни  изменен, ни отменен без  согласия  банка-эмитента,  подтверждающего  банка  (если  имеется) и  бенефициара.    Безотзывный    аккредитив  является   обязательством  банка-эмитента,  когда  предусмотренные  по  аккредитиву   документы  представлены  исполняющему  банку  или  банку-эмитенту  и  соблюдены  условия аккредитива:       если аккредитив  предусматривает  платеж  по   предъявлении   -  платить по предъявлении документов, указанных в аккредитиве;       если  аккредитив предусматривает платеж с отсрочкой - платить в  сроки, определяемые в соответствии с условиями аккредитива;       если аккредитив  предусматривает  акцепт   банком-эмитентом   -  акцептовать   переводные   векселя,   выставленные  бенефициаром  на  банк-эмитент, и оплатить их по наступлении срока платежа;       если  аккредитив  предусматривает  акцепт  банком,  отличным от  банка-эмитента, - оплатить  по  наступлении срока платежа переводные  векселя,  акцептованные,  но  не  оплаченные указанным в аккредитиве  банком-трассатом,   или,  если  данный  банк-трассат  не   акцептует  выставленные  на  него  переводные  векселя,  акцептовать переводные  векселя, выставленные бенефициаром на банк-эмитент, и оплатить их по  наступлении срока платежа;       если  аккредитив  предусматривает  учет (негоциацию) - оплатить  документы,  представленные  в  соответствии  с  аккредитивом и (или)  переводные  векселя,  выставленные  бенефициаром  (без  оборота   на  трассантов  и (или) индоссантов) в срок, определяемый в соответствии  с условиями аккредитива.       Отзывный аккредитив    может    быть    изменен   или   отменен  банком-эмитентом в любой  момент  без  предварительного  уведомления  бенефициара.  При  этом  банк-эмитент обязан предоставить возмещение  исполняющему банку,  если  до  получения  уведомления  об  изменении  условий  или  отмене аккредитива исполняющий банк осуществил платеж,  акцептовал и оплатил или учел переводной вексель  при  представлении  бенефициаром   документов,   соответствующих  по  внешним  признакам  условиям  аккредитива,  или  как  уполномоченный  на   осуществление  платежа с отсрочкой принял такие документы.       12. Аккредитив считается подтвержденным, когда банк, получивший  соответствующие полномочия от банка-эмитента, подтвердил аккредитив,  то    есть  принял  по  отношению  к  обязательству   банка-эмитента  дополнительные  обязательства  осуществить  платеж  по  аккредитиву,  акцептовать  и оплатить или учесть переводной вексель либо выполнить  иные действия в соответствии с условиями аккредитива.       13. Под  переводным  аккредитивом  понимается  аккредитив,   по  которому  по  заявлению бенефициара (первый бенефициар) банк-эмитент  (исполняющий  банк)  может дать согласие иному лицу (иному (второму)  бенефициару)  на  полное либо частичное исполнение аккредитива, если  это  допускается  обязательством,  с  условием  представления   этим  бенефициаром документов, указанных в аккредитиве.       Если аккредитив определен банком-эмитентом как  переводный,  он  может  быть  переведен.  Переводный  аккредитив может быть переведен  только один раз,  если иное не предусмотрено в  тексте  аккредитива.  Запрет  на  перевод  аккредитива не означает запрета на уступку прав  требования причитающейся суммы денежных средств по нему.       Аккредитив может быть переведен, только если он четко определен  банком-эмитентом  как  переводный.  Термины  "делимый",   "дробный",  "переуступаемый",    "передаваемый"    и  подобные  не  дают   права  рассматривать аккредитив как переводный.       Банк, осуществляющий перевод аккредитива (переводящий банк), не