Об утверждении Инструкции о порядке совершения банковских документарных операций

Постановление Правления Национального банка Республики Беларусь от 29 марта 2001 г. № 67

Стр. 3

| 1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 | 7 | 8 | 9 | 10 | 11 | 12 | 13 | 14 | 15 | 16 | 17 | 18 | 19 | 20 | 21 | 22 | 23 |

  обязан  осуществлять  перевод  иначе  как  в  пределах и порядке, на  которые он выразил свое согласие.       14. Под  резервным аккредитивом (аккредитив standby) понимается  аккредитив,   согласно  которому  банк-эмитент  принимает  на   себя  обязательство    осуществить  платеж  бенефициару  по   предъявлению  письменного  требования платежа бенефициара, содержащего заявление о  том,  что  приказодатель  не  исполнил свои договорные (контрактные)  обязательства.    Вместе    с  требованием  платежа  бенефициара   в  банк-эмитент    могут    предъявляться   документы,   подтверждающие  неисполнение    приказодателем    обязательств  перед   бенефициаром  (например,    копии    неоплаченных    счетов-фактур,   транспортных  документов, свидетельствующих об отгрузке товара, и т.д.).       Резервный аккредитив   является    инструментом,    посредством  которого   гарантируется   выполнение   обязательств  (осуществление  платежей,  поставка  товаров,  оказание  услуг)  перед  бенефициаром  данного аккредитива.       Операции по  резервным  аккредитивам  производятся  в  порядке,  предусмотренном   пунктами   128-172   настоящей   Инструкции,  если  условиями резервного аккредитива  не  предусмотрено,  что  резервный  аккредитив подчиняется:       Унифицированным правилам  по  аккредитивам.   В   этом   случае  операции по резервным аккредитивам производятся в порядке, указанном  в настоящем разделе;       ISP98. В   этом   случае  операции  по  резервным  аккредитивам  производятся в порядке,  предусмотренном пунктами 173-220  настоящей  Инструкции.       15. Аккредитив  может  быть  револьверным.  По  мере совершения  выплат  по  револьверному  аккредитиву  сумма  аккредитива   (квота)  автоматически   восстанавливается  без  внесения  изменений  в   его  условия,  о  чем  делается специальная оговорка в аккредитиве. Квота  может  восстанавливаться  сразу  после каждой выплаты по аккредитиву  либо  с  определенной  периодичностью в пределах установленной общей  суммы лимита и срока для представления документов по аккредитиву.       Револьверный    аккредитив    с    указанной     периодичностью  использования  квоты (платеж раз в месяц, раз в квартал и др.) может  быть  кумулятивным или некумулятивным. Если аккредитив обозначен как  кумулятивный,  то  квота,  не  использованная  в течение какого-либо  периода,  переносится  на следующий период и может быть использована  дополнительно к квоте следующего периода. Квота, не использованная в  течение    указанного  в  некумулятивном  аккредитиве  периода,   на  следующий период не переносится.       Аккредитив,  разрешающий  частичные  отгрузки, но не содержащий  специальную   оговорку  о  возобновлении  его  суммы,  не   является  револьверным.       16. Бенефициар может просить авизующий либо подтверждающий банк  открыть  под  обеспечение  аккредитива  другой аккредитив, который в  таком  случае  называется компенсационным (встречным, back-to-back).  Приказодатель    компенсационного   аккредитива  обязан   возместить  банку-эмитенту   уплаченные  в  соответствии  с  условиями   данного  аккредитива  суммы независимо от того, произведена была в его пользу  оплата по первому аккредитиву или нет.       17. Аккредитив   может  открываться  для  расчетов  за   товары  (работы,    услуги)    или    для    осуществления  иных   платежей,  предусмотренных основным договором.       Аккредитив,  открываемый  для  осуществления расчетов за товары  (работы,  услуги), должен предусматривать представление транспортных  документов,  подтверждающих отгрузку, или документа, подтверждающего  прием-передачу    товара   экспедитору  или  прием-передачу   товара  (выполнение  работ,  оказание  услуг) представителю приказодателя, а  при поставках на условиях CIP и CIF - также и страховых документов.       Платеж  по аккредитиву, открываемому для осуществления расчетов  за  товары  (работы,  услуги), до представления указанных документов  возможен по усмотрению банка в следующих случаях:       аккредитив  предусматривает  платеж  против банковской гарантии  (резервного   аккредитива),  обеспечивающей  возврат  данной   суммы  платежа  в случае неисполнения бенефициаром договорных обязательств,  либо  при наличии такой банковской гарантии (резервного аккредитива)  при открытии аккредитива;       аккредитив  содержит  специальную  оговорку,  согласно  которой  банк-эмитент  уполномочивает  исполняющий  банк произвести платеж на  оговоренную  сумму  бенефициару  до представления всех документов по  аккредитиву.    Такой    платеж    происходит   против   письменного  обязательства  бенефициара  представить  документы  в соответствии с  условиями  аккредитива  либо возвратить полученные денежные средства  при непредставлении таких документов.       18. Если  в  аккредитиве  не  оговорено,  что  он   исполняется  банком-эмитентом, в нем должен быть указан исполняющий банк.       Банк-эмитент обязан предоставить возмещение исполняющему банку,  который осуществил платеж, принял обязательство платежа с отсрочкой,  акцептовал  и оплатил переводной вексель или учел переводной вексель  (произвел  негоциацию),  а  также  принять  документы,  по   внешним  признакам  соответствующие условиям аккредитива. При этом возмещение  по    аккредитивам,   предусматривающим  отсрочку  платежа,   акцепт  переводного векселя или учет (негоциацию), должно быть предоставлено  при  наступлении  срока  платежа,  определяемого  в  соответствии  с  условиями  аккредитива, если иное не предусмотрено соглашением между  банком-эмитентом и исполняющим банком.       При  исполнении  аккредитива банком, не являющимся исполняющим,  банк-эмитент    не  несет  ответственности  перед  этим  банком   по  предоставлению ему возмещения.       19. Исполнение    аккредитива    в   случае  предоставления   в  банк-эмитент   или  исполняющий  банк  документов,   соответствующих  условиям аккредитива, осуществляется:       если  аккредитив  предусматривает  платеж по предъявлении - при  осуществлении  банком-эмитентом  или  исполняющим  банком платежа по  аккредитиву  в  сроки,  определенные  настоящей  Инструкцией и (или)  Унифицированными правилами по аккредитивам;       если  аккредитив предусматривает акцепт переводного векселя или  платеж    с   отсрочкой - при  осуществлении  банком-эмитентом   или  исполняющим    банком   платежа  по  аккредитиву  в  срок   платежа,  определяемый  в  соответствии  с  условиями  аккредитива,  или   при  наступлении    указанного  срока  платежа,  если  исполняющий   банк  осуществил платеж бенефициару досрочно;       если  аккредитив предусматривает негоциацию - при осуществлении  банком-эмитентом  платежа  в  сроки,  определяемые  в соответствии с  условиями аккредитива.       В случае исполнения аккредитива исполняющим банком банк-эмитент  рассматривает аккредитив исполненным при:       перечислении средств в пользу исполняющего банка в соответствии  с    полученным    от   него  сообщением  о  получении   документов,  соответствующих условиям аккредитива;       получении  от  исполняющего  (рамбурсирующего) банка дебетового  авизо,  свидетельствующего  об  использовании валютного покрытия для  осуществления платежа по аккредитиву;       получении  от  финансирующего  банка сообщения об осуществлении  постфинансирования.       20. Банк-эмитент  по  поручению  приказодателей,  а  также   по  собственной  инициативе  может  организовать  постфинансирование  по  открываемым   ими  аккредитивам.  Финансирующий  банк   осуществляет  постфинансирование  на основании изложенных в аккредитиве инструкций  банка-эмитента  или  на  основании  соглашения,  заключенного  путем  подписания  сторонами  одного  документа  либо путем обмена письмами  (сообщениями,  переданными  при  помощи телетрансмиссионных средств,  далее - телетрансмиссионные сообщения).       21. Исполняющий  банк  вправе предоставить бенефициару денежные  средства  (учесть  переводной  вексель),  как  правило,  за  вычетом  причитающегося  банку вознаграждения до наступления срока платежа по  аккредитиву, предусматривающему акцепт тратт или платеж с отсрочкой,  при условии предъявления бенефициаром в исполняющий банк документов,  соответствующих условиям аккредитива. Такая выплата денежных средств  не  создает  обязательств  для  банка-эмитента возместить уплаченную  сумму  денежных  средств  исполняющему  банку  до  наступления срока  платежа  по аккредитиву. Предоставление денежных средств бенефициару  осуществляется  на  основании инструкций бенефициара или соглашения,  заключенного    между   исполняющим  банком  и  бенефициаром   путем  подписания сторонами одного документа либо путем обмена письмами.       При   досрочном  предоставлении  исполняющим  банком   денежных  средств    бенефициару    долговые   обязательства  между   банками,  участвующими в аккредитиве, не возникают.       22. Порядок    проведения    рамбурсирования    указывается   в  аккредитиве.       Рамбурсирование    может    производиться       непосредственно  банком-эмитентом  (такой  процесс  рамбурсирования называется прямым  (простым)  рамбурсом) или другим банком в соответствии с полученными  от банка-эмитента инструкциями и (или) полномочиями.       Под межбанковским рамбурсом понимается процесс рамбурсирования,  когда банк-эмитент уполномочивает банк, не участвующий в аккредитиве  (рамбурсирующий  банк),  произвести  рамбурсирование  по  требованию  исполняющего  банка  или  выступающего  от  его  имени другого банка  (рекламирующего банка).       Рамбурсирующий    банк    в   соответствии  с  полученными   от  банка-эмитента   инструкциями  и  (или)  полномочиями   (рамбурсными  инструкциями)  может  принять  на  себя  (выставить) самостоятельное  рамбурсное обязательство.       При проведении операций, связанных с межбанковскими рамбурсами,  могут    применяться   Унифицированные  правила  для   межбанковских  рамбурсов   по  документарным  аккредитивам,  редакция  1996   года,  публикация    МТП    № 525   (далее - Унифицированные  правила   для  межбанковских  рамбурсов), для чего в тексте рамбурсных инструкций и  аккредитивов  должна  быть  сделана  соответствующая  оговорка.                      23. Банки,  прибегающие к услугам другого банка (других банков)  для  выполнения  инструкций приказодателя, делают это за счет и риск  данного приказодателя.       Банки  не  несут  обязательств  или  ответственности  в  случае  невыполнения  другим  банком  (другими  банками)  передаваемых   ими  инструкций,  даже  если  они  сами взяли на себя инициативу в выборе  того или иного банка (банков).       На  бенефициара  не распространяются договорные отношения между  банками, а также между приказодателем и банком-эмитентом.       Банки  не  несут  ответственности  за форму, полноту, точность,  подлинность, подделку или юридическую силу любых документов, а также  за   условия,  содержащиеся  в  документах  или  включенные  в   них  дополнительно.  Банки  также  не  несут ответственности за описание,  количество,  вес, качество, состояние, упаковку, доставку, стоимость  или  фактическое наличие товара, указанного в документах, а также за  добросовестность,  действия и (или) бездействие, платежеспособность,  выполнение обязательств и репутацию грузоотправителей, перевозчиков,  экспедиторов,  грузополучателей,  страховщиков  товаров  или   любых  других лиц.       Банки не   несут   ответственности  за  последствия,  вызванные  задержкой  и  (или)  утерей  в  пути  любых  сообщений,  писем   или  документов,  за  задержку,  а  также  искажение  или  другие ошибки,  возникающие при передаче телекоммуникационных сообщений не  по  вине  банков.  Банки не несут ответственности за ошибки в переводе и (или)  толковании технической  терминологии  и  оставляют  за  собой  право  передавать термины аккредитивов без их перевода.       24. Открытые  (авизованные, подтвержденные) банками аккредитивы  регистрируются  в книге (журнале) открытых аккредитивов. Форма книги  (журнала)  устанавливается  банком  самостоятельно.  Ведение журнала  может  осуществляться  в  электронном  виде  при условии обеспечения  сохранности сведений.       В банке-эмитенте, подтверждающем, исполняющем, рамбурсирующем и  авизующем  банке  ведется досье по аккредитиву, в которое помещаются  документы,    относящиеся   к  аккредитиву  (экземпляр  либо   копия  аккредитива,  изменения  к  нему, переписка и документы, связанные с  выплатами по аккредитиву).       В досье   по   аккредитиву   банка-эмитента   (подтверждающего,  исполняющего  банка)  помещаются  также  копии  (по  согласованию  с  приказодателем - оригиналы) документов,  представленных бенефициаром  согласно условиям аккредитива.       В досье  по  аккредитиву   рамбурсирующего   банка   помещаются  сообщения,    содержащие   рамбурсные   инструкции   банка-эмитента,  изменения к ним,  сообщения о выдаче рамбурсного обязательства банка  

| 1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 | 7 | 8 | 9 | 10 | 11 | 12 | 13 | 14 | 15 | 16 | 17 | 18 | 19 | 20 | 21 | 22 | 23 |