Постановление Правления Национального банка Республики Беларусь от 29 марта 2001 г. № 67

Стр. 4

  (если   выдавалось),  сообщения,  содержащие  рамбурсные  требования  рекламирующего банка,  документы,  которыми оформляются связанные  с  рамбурсированием  перечисления  денежных  средств,  а  также  другие  документы, относящиеся к рамбурсированию.       При  незначительном  объеме документов допускается оформление в  банке одного досье на несколько аккредитивов (рамбурсов).                                   ГЛАВА 3                     ПОРЯДОК ОТКРЫТИЯ АККРЕДИТИВОВ          25. Аккредитивы  открываются  банками  от  своего  имени или на  основании  заявлений  на аккредитив, составляемых приказодателями по  примерной  форме  согласно  приложению  3  к  настоящей Инструкции в  соответствии  с  условиями  основного  договора,  предусматривающего  расчеты в форме аккредитива.       26. В заявлении на аккредитив приказодателем указываются:       вид аккредитива;       наименование банка-эмитента;       наименование приказодателя;       полное наименование и адрес бенефициара;       сумма (цифрами и прописью) и валюта аккредитива;       способ исполнения аккредитива;       наименование  трассата  и  срок платежа по переводному векселю,  если аккредитив предусматривает выставление переводного векселя;       полное  и  точное  наименование  необходимых  для представления  документов  с указанием того, в каком виде они должны представляться  (например, в оригинале или копии) и в каком количестве;       дата истечения срока действия аккредитива (expiry date);       срок для представления документов (при необходимости);       способ открытия   аккредитива   (по   почте   или   посредством  телетрансмиссионного  сообщения,  с  предварительным  авизо  или без  него);       на чей     счет     относятся     банковские    вознаграждения,  телетрансмиссионные и иные расходы по аккредитиву.       В случае если аккредитив предполагает осуществление расчетов за  поставляемые   товары,  в  заявлении  на  аккредитив   дополнительно  указываются:       краткое описание товара;       место отгрузки и место назначения отправляемого товара;       разрешены или запрещены частичные отгрузки;       разрешены или запрещены перегрузки;       последняя  дата  отгрузки  (кроме  случаев, когда представление  транспортного документа не требуется);       условия поставки товара.       В  заявлении  на аккредитив при необходимости указываются место  для    представления    документов    (согласно    месторасположению  исполняющего  банка),  специальные  условия  (оговорки)  в отношении  аккредитива  и  другая  необходимая  банку  для открытия аккредитива  информация.       В  заявлении  на открытие револьверного аккредитива должна быть  указана  сумма  лимита  (квота),  восстанавливающаяся  после  каждой  выплаты    по    аккредитиву,  а  также  общая  (предельная)   сумма  аккредитива.  В  заявлении  может быть указан срок для использования  квоты (платеж раз в месяц или др.), кумулятивно или некумулятивно (с  правом  выплаты  не  использованной  в предыдущий срок суммы или без  такого права).       27. Банки  вправе  самостоятельно разрабатывать формы заявлений  на  аккредитив, включая в них обязательные реквизиты, определяемые в  настоящей Инструкции, и другую необходимую банку информацию.       28. Заявление  на  аккредитив,  созданное на бумажном носителе,  представляется    в  одном  экземпляре,  если  иное  не   определено  локальными  нормативными правовыми актами банка-эмитента. По просьбе  приказодателя  банк-эмитент  может  выдать  документ, подтверждающий  прием  заявления  к  исполнению  (экземпляр  заявления,   ксерокопию  заявления    или  иной  документ  по  договоренности  с   клиентом),  подписанный  уполномоченным  работником  банка-эмитента  с указанием  даты  принятия заявления к исполнению и проставлением оттиска штампа  банка.       К  заявлениям  на  аккредитив  прилагается  основной договор, а  также иные документы, необходимые в соответствии с законодательством  Республики Беларусь для выполнения банками функций агентов валютного  контроля.       29. При  наличии  расхождений  между заявлением на аккредитив и  условиями    основного    договора  банк  может  обратить   внимание  приказодателя  в  устной  или письменной форме на возможность отказа  бенефициара  принять аккредитив с такими условиями, если они не были  предварительно согласованы.       Банк обязан отказать клиенту в приеме заявления на аккредитив к  исполнению  в  случае, если заявление и прилагаемые к нему документы  не соответствуют требованиям настоящей Инструкции и законодательства  Республики  Беларусь  или  указанные в заявлении условия аккредитива  для  банка  неприемлемы.  О  причинах  отказа  банк  уведомляет (при  необходимости письменно) приказодателя.       При    надлежащем    оформлении   заявления  на  аккредитив   и  приемлемости  для банка-эмитента его условий заявление на аккредитив  принимается  к  исполнению.  При  этом  на  заявлении  на аккредитив  проставляются  штамп  банка  с  указанием даты приема к исполнению и  подпись    ответственного   исполнителя.  Заявление  на   аккредитив  помещается в досье по аккредитиву.       30. Приказодатель    обязан    одновременно    с      передачей  банку-эмитенту  заявления  на  аккредитив  предоставить ему денежные  средства,  необходимые  для  исполнения  аккредитива,  если  иное не  предусмотрено  соглашением  между приказодателем и банком-эмитентом.  Указанные  средства  (за  исключением случаев открытия аккредитивов,  приказодателем  по  которым  выступает  банк-эмитент) зачисляются на  специальный  балансовый счет, открываемый банком-эмитентом для учета  средств,   используемых  им  для  осуществления  расчетов  в   форме  аккредитивов,  в соответствии с планом счетов бухгалтерского учета в  банках  Республики  Беларусь  согласно  приложению 1 к постановлению  Совета  директоров  Национального  банка  Республики  Беларусь от 19  сентября  2005 г.  № 283  "О  ведении бухгалтерского учета в банках,  расположенных  на  территории  Республики  Беларусь"   (Национальный  реестр  правовых актов Республики Беларусь, 2005 г., № 172, 8/13232)  (далее - счет  расчетов  по  аккредитивам).  Приказодатель не вправе  распоряжаться средствами, находящимися на данном счете.       При списании  денежных  средств  со   счета   приказодателя   в  банке-эмитенте   и  зачислении  на  счет  расчетов  по  аккредитивам  оформление перевода может производиться мемориальным ордером.       В случае  непредставления  приказодателем  денежных средств при  открытии  аккредитива  взаимные   обязательства   банка-эмитента   и  приказодателя,  включая  условия,  касающиеся обеспечения исполнения  обязательств приказодателя,  сроков перечисления денежных средств на  счет  расчетов  по  аккредитивам  и  размера  вознаграждения  банку,  определяются договором, заключаемым в письменной форме.       Исполнение  обязательств  приказодателя  по перечислению в банк  денежных  средств  для  осуществления  банком-эмитентом  расчетов по  аккредитиву   может  обеспечиваться  гарантийным  депозитом   денег,  залогом,  поручительством и другими способами обеспечения исполнения  обязательств, предусмотренными законодательством или договором.       31. Исполнение  заявления  на аккредитив (открытие аккредитива)  производится, как правило, на следующий банковский день, но не позже  чем  через  три  банковских  дня  после дня его приема к исполнению.  Открытие  аккредитива  происходит  в момент, когда он покидает сферу  контроля  банка-эмитента  (отправка  аккредитива  с   использованием  телетрансмиссионных  средств  или по почте либо передача аккредитива  бенефициару   или  его  представителю).  В  случае  если   условиями  аккредитива  предусмотрен  межбанковский  рамбурс,   рамбурсирующему  банку  направляются  рамбурсные  инструкции по выполнению требований  исполняющего банка.       32. При    открытии  аккредитива  по  почте  авизующему   банку  направляются  авизо  для  бенефициара  и авизо для авизующего банка.  Если  аккредитив  направлен  с  использованием   телетрансмиссионных  средств,  он  является рабочим аккредитивом и подтверждение открытия  аккредитива    банком-эмитентом    по  почте  не  посылается.   Если  телетрансмиссионное  сообщение  не  является рабочим аккредитивом, в  него  обязательно  должны  быть включены слова "подробности следуют"  ("full details to follow"), а авизующему (исполняющему) банку должен  быть отправлен рабочий аккредитив.       Экземпляр  аккредитива  (авизо  для  бенефициара) либо бумажная  копия  телетрансмиссионного  сообщения  передается  банком-эмитентом  приказодателю.       33. Изменение  условий  аккредитива или его отмена производятся  банком-эмитентом на основании письменного заявления приказодателя.       В заявлении  об  изменении  условий  аккредитива  должны   быть  указаны  предлагаемые  изменения,  а в заявлении об отмене - причины  отмены.   Если   приказодатель   располагает   документом   (письмо,  факсимильное  сообщение  и  др.) о согласии бенефициара на изменение  условий безотзывного аккредитива  или  его  отмену,  такой  документ  должен быть приложен к заявлению.       Банк-эмитент    принимает    заявление  об  изменении   условий  аккредитива  или  его  отмене  в порядке, предусмотренном пунктом 29  настоящей    Инструкции.    Банк-эмитент    также  вправе   отказать  приказодателю    в    исполнении  заявления  об  изменении   условий  безотзывного  аккредитива  или  его  отмене,  если  приказодатель не  подтвердил согласия бенефициара на такие изменения или отмену.       В случае,    когда     увеличивается     сумма     аккредитива,  соответствующая   сумма   денежных   средств  списывается  со  счета  приказодателя в банке-эмитенте и зачисляется  на  счет  расчетов  по  аккредитивам,    если    в   договоре   между   банком-эмитентом   и  приказодателем не предусмотрено иное.       Если аккредитивом предусмотрен межбанковский рамбурс, извещение  об   изменении  суммы,  о  пролонгации  аккредитива  (извещение   об  изменении  условий  рамбурсирования)  или об его отзыве направляется  также рамбурсирующему банку.       Извещения  об  изменении  условий  аккредитива  или  его отзыве  направляются  банком-эмитентом в порядке, предусмотренном пунктом 32  настоящей    Инструкции.    При   направлении  указанных   извещений  банк-эмитент  пользуется  услугами того (тех) банка(ов), посредством  которого(ых) аккредитив был авизован бенефициару.       Копия извещения об изменении условий аккредитива или его отзыве  передается банком-эмитентом приказодателю.                                   ГЛАВА 4                   ПОРЯДОК ПОДТВЕРЖДЕНИЯ АККРЕДИТИВОВ          34. Подтверждение  аккредитива производится банком на основании  полученной  от  банка-эмитента  просьбы или полномочия добавить свое  подтверждение к аккредитиву.       35. При  подтверждении  аккредитива  банк  принимает  на   себя  обязательство  в  дополнение  к  обязательству  банка-эмитента   при  представлении  в  подтверждающий  банк  или любой другой исполняющий  банк документов, соответствующих условиям аккредитива:       если   аккредитив  предусматривает  платеж  по   предъявлении -  платить по предъявлении документов, указанных в аккредитиве;       если  аккредитив предусматривает платеж с отсрочкой - платить в  сроки, определяемые в соответствии с условиями аккредитива;       если аккредитив предусматривает акцепт - акцептовать переводные  векселя,   выставленные  бенефициаром  на  подтверждающий  банк,   и  оплатить  их по наступлении срока платежа или акцептовать и оплатить  по  наступлении  срока  платежа  переводные  векселя,   выставленные  бенефициаром  на  подтверждающий  банк,  в случае если банк-трассат,  указанный    в  аккредитиве,  не  акцептует  выставленные  на   него  переводные  векселя, или оплатить переводные векселя, акцептованные,  но  не  оплаченные  таким  банком-трассатом  по  наступлении   срока  платежа;       если аккредитив    предусматривает    негоциацию    -    учесть  (негоциировать)  без  оборота  на  трассантов  и  (или)  индоссантов  переводные векселя,  выставленные бенефициаром, и (или) документы по  аккредитиву.       36. Банк  вправе  добавить  свое  подтверждение  к  аккредитиву  (изменению  к  аккредитиву),  если  выполняется  хотя  бы  одно   из  следующих условий:       имеется свободный остаток лимита по документарным операциям для  банка-эмитента;       имеется свободный остаток лимита по документарным операциям для