Постановление Правления Национального банка Республики Беларусь от 29 марта 2001 г. № 67

Стр. 6

                     Для  оценки  документов  по  внешним  признакам  уполномоченный  работник банка проверяет:       соблюдение  установленных  в  аккредитиве сроков (срок действия  аккредитива,  срок  от  даты  выдачи  транспортного документа до его  представления в банк, сроки, предусмотренные для отгрузок товара);       комплектность    документов   (наличие  всех  перечисленных   в  аккредитиве   документов  в  необходимом  количестве  оригиналов   и  копий);       по  внешнему  виду  правильность  оформления  каждого документа  (правильность  заполнения  бланков  документов,  наличие необходимых  подписей,  печатей,  штампов,  передаточных  надписей, иных записей,  обусловленных    формой    документа   или  определенных   условиями  аккредитива);       соответствие    содержания   документов  условиям   аккредитива  (описание  товара,  его  количество,  цена  за  единицу, маркировка,  упаковка;  условия  поставки,  место  погрузки и выгрузки, частичные  отгрузки, перегрузки; условия, относящиеся к страхованию, и др.).       Кроме  того,  при  приеме  документов  или  принятии решения об  отказе  в  их  приеме  уполномоченный работник банка руководствуется  соответствующими  положениями Унифицированных правил по аккредитивам  (а  также  может  руководствоваться  ISBP), если аккредитив прямо не  предусматривает,  какого  характера  и с какими оговорками документы  должны  быть  представлены.  Уполномоченный  работник  банка   может  руководствоваться    основными  вопросами  проверки  документов   по  аккредитиву согласно приложению 4 к настоящей Инструкции.       54. Если  аккредитив  предусматривает представление переводного  векселя    бенефициара,    уполномоченный   работник  банка   должен  удостоверится  в  том,  что  такой  переводной  вексель  приложен  к  документам и его реквизиты соответствуют условиям аккредитива.       55. Если  дата  истечения  срока  аккредитива и (или) последний  день  периода  времени для представления документов по аккредитиву в  банк  приходится  на  выходной или праздничный день, предусмотренный  срок для представления документов продлевается до первого следующего  за ним банковского дня.       В  случае  такого  продления срока для представления документов  исполняющий  банк,  принимая документы от бенефициара и направляя их  банку-эмитенту,  прилагает к ним свое заявление о том, что документы  были  представлены  в пределах срока, продленного согласно настоящей  Инструкции  (статье 44а Унифицированных правил по аккредитивам, если  банк-эмитент является нерезидентом).                                   ГЛАВА 8          ПОРЯДОК ИСПОЛНЕНИЯ АККРЕДИТИВОВ В ИСПОЛНЯЮЩЕМ БАНКЕ          56. После   проверки   соответствия  представленных  документов  условиям  аккредитива  и  выполнения  других   условий   аккредитива  исполняющий  банк направляет документы банку-эмитенту.  Документы по  аккредитиву направляются  с  сопроводительным  письмом  исполняющего  банка  курьерской  или  авиапочтой  не позднее пятого (седьмого - по  внутреннему аккредитиву) банковского дня после дня их  получения  от  бенефициара.       В случае,   когда   условиями   аккредитива   порядок   отсылки  документов не оговорен, все документы направляются одной почтой.                      57. В случае представления представляющим лицом документов,  не  соответствующих требованиям аккредитива,  либо нарушения  каких-либо  иных  условий  аккредитива исполняющий банк вправе отказать в приеме  документов для оплаты, акцепта или негоциации по аккредитиву.       В  случае отказа от принятия документов, содержащих расхождения  с  условиями  аккредитива  (далее - документы  с  расхождением), для  оплаты,  акцепта  или  негоциации  исполняющий банк должен в срок не  позднее  пятого  (седьмого - по внутреннему аккредитиву) банковского  дня,  следующего  за  днем  получения  документов,  сообщить об этом  представляющему  лицу. Указанное сообщение должно содержать перечень  обнаруженных  в  документах  расхождений  и  уведомление  о том, что  исполняющий  банк  держит  документы до получения от представляющего  лица    дальнейших  инструкций,  либо  возвращает  документы,   либо  действует    согласно  ранее  полученным  от  представляющего   лица  инструкциям.       Исполняющий   банк  может  просить переоформить документы, если  это    возможно.    В    случае   возврата  документы   направляются  представляющему    лицу  с  сопроводительным  письмом,   подписанным  уполномоченным работником банка.                      58. Если    переоформление    документов  с  расхождениями   по  каким-либо  причинам  невозможно,  а также в случае истечения сроков  для представления документов исполняющему банку бенефициар может:       незамедлительно  связаться  с  приказодателем  с  просьбой дать  инструкции    банку-эмитенту    об  изменении  условий   аккредитива  (пролонгировать  сроки  или  изменить  другие  условия)  или принять  документы с указанными расхождениями;       просить  исполняющий  банк  незамедлительно  с   использованием  телетрансмиссионных  средств  обратиться к банку-эмитенту с просьбой  изменить  условия  аккредитива  или  дать  согласие  (поручение)  на  совершение платежа, акцепта или негоциации;       поручить исполняющему банку отправить документы на инкассо;       просить  исполняющий  банк  совершить  условный  (с  оговоркой)  платеж,  акцепт  или  негоциацию  под гарантию возврата бенефициаром  выплаченной  суммы и процентов по ней в случае отказа банка-эмитента  (подтверждающего банка) от документов с расхождениями;       поручить  исполняющему банку направить документы в банк-эмитент  (подтверждающий  банк)  для  рассмотрения  на предмет возможности их  принятия.       59. При условном акцепте переводные векселя хранятся в банке до  получения им сообщения от банка-эмитента (подтверждающего  банка)  о  принятии документов с расхождениями или истечения срока в пять (семь  - по внутреннему аккредитиву)  банковских  дней,  установленных  для  проверки документов банком-эмитентом (подтверждающим банком),  после  чего  переводные  векселя  могут  быть  выданы   бенефициару.   Если  банк-эмитент (подтверждающий банк) до окончания срока в пять (семь -  по внутреннему  аккредитиву)  банковских  дней  после  получения  им  документов не направил банку телетрансмиссионное сообщение об отказе  в приеме документов с  расхождениями,  исполняющий  банк  не  обязан  выполнять   основанное   на   расхождении  в  документах  требование  банка-эмитента  или  подтверждающего  банка  о  возврате  уплаченной  бенефициару суммы.                      Если банк-эмитент (подтверждающий банк) своевременно отказывает  в  приеме  документов  ввиду  наличия  расхождений, исполняющий банк  незамедлительно  информирует  об  этом бенефициара и запрашивает его  указания    относительно    документов.                      При  этом,  если  банк  ранее произвел условный платеж или учет  (негоциацию),  выплаченная  сумма,  а  также  суммы  вознаграждений,  расходов и процентов за пользование денежными средствами списываются  со  счета  бенефициара  без  его поручения, если это предусмотрено в  договоре между бенефициаром и банком. Указанное списание оформляется  мемориальным   ордером,  первый  экземпляр  которого  помещается   в  документы  дня  банка,  второй - в  досье  по  аккредитиву, третий -  направляется  бенефициару.  При  условном акцепте переводные векселя  аннулируются  путем  их  уничтожения либо производится аннулирование  акцепта  путем его зачеркивания. Бенефициару направляется письменное  извещение  об  аннулировании  акцептованных  переводных векселей или  возвращаются переводные векселя с аннулированным акцептом.       Взаимные  права  и обязанности исполняющего банка и бенефициара  при  совершении  условного  платежа  или  акцепта  оговариваются   в  договоре, заключаемом между ними.       60. Исполняющий  банк  производит  платеж по аккредитиву только  при  наличии  валютного  покрытия или получении рамбурсирования иным  способом,  за  исключением  постфинансирования,  условного платежа и  негоциации.  Подтверждающий  банк осуществляет платеж по аккредитиву  независимо от получения рамбурсирования.       61. Негоциация  совершается  исполняющим  банком  на  основании  инструкций бенефициара или соглашения, заключенного между ними путем  подписания  сторонами  одного  документа либо путем обмена письмами.  Разница между суммой аккредитива и суммой, выплачиваемой бенефициару  (размер   дисконта),  и  иные  условия  негоциации   устанавливаются  исполняющими  банком или определяются договором. Исполняющий банк не  имеет  права  регрессного  требования  к  бенефициару,  если  данным  договором не установлено иное.       При    негоциации    долговые   обязательства  между   банками,  участвующими в аккредитиве, не возникают.       62. При отсутствии валютного покрытия исполняющий банк, отсылая  документы   в  соответствии  с  условиями  аккредитива,   направляет  сообщение  (рамбурсное  требование)  банку-эмитенту (рамбурсирующему  банку)  с указанием при необходимости реквизитов, по которым следует  перечислить  денежные  средства.  Содержание  рамбурсного требования  определяется    условиями    аккредитива,  а  также,  если   условия  рамбурсирования  по  аккредитиву  подчинены Унифицированным правилам  для межбанковских рамбурсов, - положениями указанных правил.       Если банк-эмитент или рамбурсирующий банк производят возмещение  исполняющему  банку  выплаченных  по  аккредитиву денежных средств с  задержкой,    исполняющий  банк  вправе  предъявить   банку-эмитенту  требование об уплате процентов за задержку платежа.       63. Если  рамбурсирование производится путем кредитования счета  "Ностро"  исполняющего  банка,  кредитование счета бенефициара, иных  внутрибанковских счетов производится по получении исполняющим банком  кредитового  авизо  о  зачислении денежных средств по аккредитиву на  его  счет. Такое зачисление оформляется мемориальным ордером, первый  экземпляр  которого  помещается  в  документы  дня банка, второй - в  досье  по  аккредитиву.  В  случае  кредитования  счета  бенефициара  оформляется    третий    экземпляр  мемориального  ордера,   который  передается бенефициару.       64. Если срок платежа по аккредитиву приходится на выходной или  праздничный  день,  платеж  производится  на  следующий  после  него  банковский день.       Дебетование счета "Лоро" банка-эмитента (рамбурсирующего банка)  либо  счета  по  учету  валютного  покрытия  производится   согласно  условиям аккредитива на суммы платежей, вознаграждений и расходов по  аккредитиву  в  пределах  остатка  денежных  средств  на  счете  или  установленного лимита овердрафта в соответствии с режимом счета. При  этом    исполняющий   банк  кредитует  счет  бенефициара  или   иные  внутрибанковские счета. Указанные операции оформляются мемориальными  ордерами,  первые  экземпляры  которых  помещаются  в  документы дня  исполняющего    банка,  вторые - в  досье  по  аккредитиву,   третьи  экземпляры  (по  операциям, связанным с кредитованием счета клиента)  выдаются бенефициарам.       При  отсутствии  или  недостаточности на счете "Лоро" (с учетом  предоставленного  лимита  овердрафта)  денежных средств, необходимых  для  совершения  платежа по аккредитиву, исполняющий банк направляет  банку-эмитенту  (рамбурсирующему  банку)  требование  о подкреплении  счета  с  указанием суммы, необходимой для платежа по аккредитиву, а  также  предъявляет  требование банку-эмитенту об уплате процентов за  задержку  платежа  за  период  от  даты  представления  документов в  исполняющий    банк    до   даты  подкрепления  счета.   Возникающие  телетрансмиссионные расходы относятся на счет банка-эмитента.       65. Исполняющий   банк  осуществляет  ежедневный  контроль   за  поступлением  платежей по аккредитивам и возвратом при необходимости  акцептованных   переводных  векселей.  Исполняющий  банк   принимает  необходимые  меры  для  получения  платежей и возврата акцептованных  переводных  векселей, направляя соответствующие запросы и требования  другим банкам. Бенефициары аккредитивов оказывают банкам необходимую  помощь в данной работе.       66. Оформление    прекращения    обязательств  по   аккредитиву  (закрытие аккредитива) в исполняющем банке, подтвердившем аккредитив  и    (или)    принявшем  обязательство  платежа  с  отсрочкой   либо  акцептовавшем  переводной вексель, происходит не позднее банковского  дня,   следующего  за  днем  осуществления  последнего  платежа   по  аккредитиву (исполнения аккредитива).