Об утверждении Инструкции о банковском переводе Onliner

Постановление Правления Национального банка Республики Беларусь от 29 марта 2001 г. № 66

Стр. 16

| 1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 | 7 | 8 | 9 | 10 | 11 | 12 | 13 | 14 | 15 | 16 | 17 | 18 | 19 | 20 | 21 | 22 | 23 |

  клиента,  а  также  при  невозможности  осуществления перевода через  первоначально  выбранный  банк-корреспондент  и  в  других  случаях)  уполномоченные    банки  дают  банкам-корреспондентам  указания   об  аннулировании платежных поручений или изменении отдельных реквизитов  первоначально направленных платежных поручений.       139. Уполномоченные    банки   выполняют  платежные   поручения  банков-корреспондентов  при условии возмещения уполномоченному банку  выплачиваемых сумм одним из следующих способов:       зачисление суммы перевода на счет "Ностро";       зачисление  суммы  перевода  на  счет  уполномоченного  банка в  третьем банке;       предоставление  уполномоченному  банку  права списания денежных  средств со счета "Лоро";       отражение суммы перевода по клиринговому счету в соответствии с  заключенными между банками договорами.       При предоставлении   возмещения   уполномоченному  банку  путем  зачисления  суммы  перевода  на  счет  в  третьем  банке   платежное  поручение    банка-корреспондента    выполняется   после   получения  уполномоченным банком подтверждения о получении возмещения (авизо от  третьего  банка),  если  иной  порядок не установлен договором между  уполномоченным банком и банком-корреспондентом.       Оформление зачисления  уполномоченным банком денежных средств в  пользу    бенефициара    на    основании    платежного     поручения  банка-корреспондента производится в порядке, установленном настоящей  Инструкцией.                                   ГЛАВА 15     ОСОБЕННОСТИ ОСУЩЕСТВЛЕНИЯ МЕЖДУНАРОДНЫХ КЛИРИНГОВЫХ ПЕРЕВОДОВ          140. Международные   клиринговые  переводы,  осуществляемые   в  рамках  договоров,  заключенных  между  уполномоченными  банками   и  банками-нерезидентами    (далее   -  клиринговые  переводы),   могут  производиться    на    основе  двустороннего  клиринга  с   участием  уполномоченного банка и банка-нерезидента и многостороннего клиринга  с  участием уполномоченного банка, банка-нерезидента и других банков  - участников клиринговых переводов.       141. Для    осуществления   клиринговых  переводов  на   основе  двустороннего  или  многостороннего клиринга уполномоченным банком в  соответствии с условиями договоров, заключенных между уполномоченным  банком    и    банком-нерезидентом    либо  уполномоченным   банком,  банком-нерезидентом,  другими  банками  -  участниками   клиринговых  переводов,  открывается  отдельный  лицевой счет на балансовом счете  для учета операций по клиринговым переводам.       При    осуществлении    клиринговых    переводов    в    пользу  банка-нерезидента  и  (или)  его  клиентов  уполномоченный  банк   в  соответствии с платежными инструкциями обслуживаемых им клиентов или  от  своего  имени  производит  списание  денежных  средств со счетов  клиентов  (счетов  по учету операций самого уполномоченного банка) в  корреспонденции   с  клиринговым  счетом.  В  результате   указанных  операций  по  кредиту  клирингового счета проводятся суммы платежей,  направляемых  в  адрес  банка-нерезидента,  являющегося   участником  клиринговых переводов.       При поступлении  в  адрес   уполномоченного   банка   платежных  поручений  от банка-нерезидента,  являющегося участником клиринговых  переводов,  о зачислении денежных средств в  пользу  уполномоченного  банка и (или) его клиентов уполномоченный банк осуществляет списание  денежных средств с клирингового счета в корреспонденции  со  счетами  по  учету  операций  самого  уполномоченного банка (счетами клиентов  уполномоченного банка).  В результате указанных операций  по  дебету  клирингового  счета  проводятся суммы платежей,  поступающих в адрес  уполномоченного банка.       Сверка сумм, отражаемых по клиринговому счету, и урегулирование  сальдо  клирингового  счета  производятся в соответствии с условиями  договоров,    заключенных    между    уполномоченным    банком     и  банком-нерезидентом либо уполномоченным банком, банком-нерезидентом,  другими банками - участниками клиринговых переводов.       142. Уполномоченный  банк  вправе,  если  иное  не  установлено  законодательством  Республики  Беларусь,  определить  в  договоре  с  банком-нерезидентом  в качестве клиринговой валюты любую иностранную  валюту,  официальный  курс  белорусского  рубля к которой установлен  Национальным банком, либо белорусские рубли.       При осуществлении клиринговых переводов на основе двустороннего  либо  многостороннего  клиринга  платежи  в  пользу  (по  поручению)  уполномоченных  банков  и (или) клиентов уполномоченных банков могут  осуществляться в иностранной валюте, отличной от клиринговой валюты,  либо  в  белорусских  рублях  с  возмещением  уполномоченному  банку  (банку-нерезиденту) в клиринговой валюте.       Курс клиринговой   валюты   по   отношению   к  валюте  платежа  определяется  уполномоченным  банком   с   учетом   законодательства  Республики Беларусь.       143. Уполномоченный     банк,    заключивший    договор       с  банком-нерезидентом  и осуществляющий клиринговые переводы, обязан в  месячный  срок  с  даты  начала проведения операций проинформировать  Национальный  банк  письмом  произвольной  формы о начале проведения  операций  по  клиринговым  переводам.  В  письме уполномоченный банк  обязан  указать  дату  заключения  договора  с  банком-нерезидентом,  наименование  банка-нерезидента  и его адрес, дату начала проведения  операций по клиринговым переводам, наименование клиринговой валюты и  установленный  лимит  сальдо клирингового счета (если предусмотрен),  расчетный период.       В случае  подписания  уполномоченным   банком   дополнительного  соглашения    к    договору    между    уполномоченным    банком   и  банком-нерезидентом,    предусматривающего    изменение     условий,  относительно  которых  уполномоченным банком была ранее представлена  информация  в  адрес  Национального   банка,   уполномоченный   банк  дополнительно   информирует   Национальный  банк  о  новых  условиях  договора.       При прекращении  проведения  операций  по клиринговым переводам  уполномоченный банк  обязан  в  месячный  срок  с  даты  прекращения  операций  уведомить  об  этом Национальный банк письмом произвольной  формы.                                                                Приложение 1                                                 к Инструкции                                                 о банковском переводе     ---------------------------T------------T---------T--T---------T--T----------¬  ¦ПЛАТЕЖНОЕ ПОРУЧЕНИЕ     ¦Дата        ¦Срочный  ¦  ¦Несрочный¦  ¦0401600031¦  +--------------------------+------------+---------+--+---------+--+----------+  ¦Сумма и валюта:           -------T-----T---------T--------------------------+  ¦                          ¦Код   ¦     ¦Сумма    ¦                          ¦  ¦                          ¦валюты¦     ¦цифрами  ¦                          ¦  +--------------------------+------+-----+---------+--------------------------+  ¦Плательщик:               -------T------------------------------------------+  ¦                          ¦Счет №¦                                          ¦  +--------------------------+------+------------------------------------------+  ¦Банк-отправитель:                      ----------T---------------T----------+  ¦                                       ¦Код банка¦               ¦          ¦  +---------------------------------------+---------+---------------+----------+  ¦Банк-получатель:                       ----------T---------------T----------+  ¦                                       ¦Код банка¦               ¦          ¦  +---------------------------------------+---------+---------------+----------+  ¦Бенефициар:               -------T------------------------------------------+  ¦                          ¦Счет №¦                                          ¦  +--------------------------+------+------------------------------------------+  ¦Назначение платежа:                                                         ¦  +-------------------T-------------T---------------T---------------T----------+  ¦  УНП плательщика  ¦    УНП      ¦      УНП      ¦  Код платежа  ¦ Очередь  ¦  ¦                   ¦ бенефициара ¦ третьего лица ¦               ¦          ¦  +-------------------+-------------+---------------+---------------+----------+  +-------------------+------T------+-----T---------+---------------+----------+  ¦Корреспондент      ¦Код   ¦      ¦Счет ¦                                    ¦  ¦банка-получателя:  ¦банка ¦      ¦№    ¦                                    ¦  ¦                   L------+------+-----+------------------------------------+  +---------T---------T------T------T-----T---------T--------------------------+  ¦Расходы  ¦         ¦      ¦      ¦     ¦         ¦Комиссию списать          ¦  ¦по       ¦   ПЛ    ¦      ¦  БН  ¦     ¦  ПЛ/БН  ¦со счета №                ¦  ¦переводу ¦         ¦      ¦      ¦     ¦         ¦                          ¦  +---------+---------+------+------+-----+---------+--------------------------+  ¦Дата и номер паспорта сделки:                                               ¦  +---------T------------------------------------------------------------------+  ¦Детали   ¦                                                                  ¦  ¦платежа  ¦                                                                  ¦  +---------+------------------------------------------------------------------+  ¦Заполняется банком                                                          ¦  +----------------------------------------------------------------------------+  ¦Сумма к перечислению/списанию:                                              ¦  +----------------------------------------------------------------------------+  ¦Корреспондент банка-отправителя:                                            ¦  ¦Дата валютирования                      Подпись                             ¦  +---------T---------T------T------------T------------------------------------+  ¦  Дебет  ¦ Кредит  ¦ Код  ¦   Сумма    ¦   Эквивалент в белорусских рублях  ¦  ¦  счета  ¦ счета   ¦валюты¦  перевода  ¦                                    ¦  +---------+---------+------+------------+------------------------------------+  L---------+---------+------+------------+-------------------------------------     Подписи плательщика                  Подпись исполнителя                                       Дата исполнения банком  М.П.                                 Штамп банка          Примечания:       1. ПЛ - здесь и далее в приложениях 2, 5, 7, 10, 11 к настоящей  Инструкции  -  условное   обозначение   лица,   за   счет   которого  осуществляются соответствующие расходы, - за счет плательщика.       2. БН - здесь и далее в приложениях 2, 5, 7, 10, 11 к настоящей  Инструкции   -   условное   обозначение   лица,   за  счет  которого  осуществляются соответствующие расходы, - за счет бенефициара.       3. ПЛ/БН  -  здесь  и далее в приложениях 2,  5,  7,  10,  11 к  настоящей Инструкции - условное обозначение лица,  за счет  которого  осуществляются соответствующие расходы,  - расходы банка-отправителя  за счет плательщика, расходы других банков за счет бенефициара.                                                                Приложение 2                                                 к Инструкции                                                 о банковском переводе     -----------------------------------------------------T------------T----------¬  ¦ПЛАТЕЖНОЕ ТРЕБОВАНИЕ-ПОРУЧЕНИЕ                    ¦Дата        ¦0401890032¦  +----------------------------------------------------+------------+----------+  ¦Сумма и валюта:               ---------T------------T--------T--------------+  ¦                              ¦Код     ¦            ¦Сумма   ¦              ¦  ¦                              ¦валюты  ¦            ¦цифрами ¦              ¦  +------------------------------+--------+------------+--------+--------------+  ¦Плательщик:                                                                 ¦  +----------------------------------------------------------------------------+  ¦Банк-получатель:                                    ---------T---T----------+  ¦                                                    ¦Код     ¦   ¦          ¦  ¦                                                    ¦банка   ¦   ¦          ¦  +-----------T---------------T--T--------T------------+--------+---+----------+  ¦Бенефициар:¦УНП бенефициара¦  ¦Счет №  ¦                                    ¦  ¦           L---------------+--+--------+------------------------------------+  +----------------------------------------------------------------------------+  ¦Назначение платежа:                                                         ¦  +----------------------------------------------------------------------------+  ¦Подписи бенефициара                                                         ¦  ¦М.П.                                                                        ¦  +----------------------------------------------------------------------------+  ¦Заполняется плательщиком                                                    ¦  +----------------------------------------------------------------------------+  ¦Сумма к оплате и валюта:      ---------T------------T--------T--------------+  ¦                              ¦Код     ¦            ¦Сумма   ¦              ¦  ¦                              ¦валюты  ¦            ¦цифрами ¦              ¦  +------------------------------+--------+------------+--------+--------------+  

| 1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 | 7 | 8 | 9 | 10 | 11 | 12 | 13 | 14 | 15 | 16 | 17 | 18 | 19 | 20 | 21 | 22 | 23 |