Об утверждении Инструкции о банковском переводе Onliner

Постановление Правления Национального банка Республики Беларусь от 29 марта 2001 г. № 66

Стр. 6

| 1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 | 7 | 8 | 9 | 10 | 11 | 12 | 13 | 14 | 15 | 16 | 17 | 18 | 19 | 20 | 21 | 22 | 23 |

          39. Кредитовые  переводы  без  открытия счета осуществляются за  счет  средств,  внесенных  юридическим  лицом-плательщиком  в  кассу  банка-отправителя.    Прием  наличных  средств   банком-отправителем  осуществляется  в  соответствии  с  нормативными  правовыми   актами  Национального  банка  Республики Беларусь, регламентирующими порядок  проведения банками кассовых операций.       Кредитовый перевод без открытия счета может  осуществляться  на  основании платежных поручений (требований-поручений) или документов,  подтверждающих прием денежных средств в  кассу  банка  и  содержащих  реквизиты,  необходимые  для  перевода средств.  Платежное поручение  (требование-поручение)   представляется   в   банк    представителем  юридического лица, при этом в поле "Плательщика":       указываются наименование   юридического  лица  и  представителя  юридического  лица,  присвоенный  юридическому  лицу  учетный  номер  плательщика,   а  также  реквизиты  документа,  удостоверяющего  или  подтверждающего личность  представителя.  При  приеме  к  исполнению  платежного  поручения  банк-отправитель сверяет данные,  указанные в  платежном   поручении,   с   данными,   указанными   в    документе,  удостоверяющем  или  подтверждающем  личность  представителя;  номер  счета не указывается.                      Платежное    поручение    заверяется   подписью   представителя  юридического лица.       Для  учета  средств,  принятых  для  осуществления  кредитового  перевода  без  открытия  счета в иной банк,  используются балансовые  счета,  предназначенные для учета средств на временной  основе.  При  приеме  наличных  денежных  средств  в  кассу  банка-отправителя для  зачисления на счет бенефициара в данном  банке  зачисление  денежных  средств  на  счет  бенефициара может производиться без использования  балансовых счетов,  предназначенных для учета средств  на  временной  основе.                      Операции   по  списанию  средств со счетов, предназначенных для  учета средств на временной основе, связанные с осуществлением банком  переводов  без  открытия  счетов  плательщиками,  могут  оформляться  мемориальными ордерами.                      В   случае,  если  перевод без открытия счета осуществляется на  основании   платежного  поручения  (требования-поручения)   клиента,  первый экземпляр данного платежного поручения (требования-поручения)  помещается  в  документы  дня  банка  по счету, предназначенному для  учета  средств  на временной основе, при списании денежных средств с  данного счета.                      40. В  банке-отправителе  ведется   журнал   учета   кредитовых  переводов    без    открытия   счета   за   исключением   переводов,  осуществляемых  индивидуальными  предпринимателями  по  платежам   в  бюджет,  государственные  целевые бюджетные и внебюджетные фонды.  В  журнале указываются:  наименование юридического лица и представителя  юридического  лица,  присвоенный  юридическому  лицу  учетный  номер  плательщика,  а  также  реквизиты  документа,  удостоверяющего   или  подтверждающего личность представителя;  наименование, номер, дата и  сумма  расчетного  документа.  Ведение  указанного   журнала   может  осуществляться   в   электронном   виде   при   условии  обеспечения  сохранности сведений.                        Глава 5. Особенности осуществления переводов в пользу                     и по поручению физических лиц          41.  В   случаях,   установленных    актами    законодательства  Республики   Беларусь,  при  осуществлении  кредитовых  переводов  в  белорусских рублях в пользу физических лиц  к  платежному  поручению  прилагаются   документы,   служащие   основанием  для  осуществления  перевода.  После исполнения платежного поручения документы, служащие  основанием  для  осуществления перевода,  помещаются в документы дня  банка-отправителя.                      42. Клиент  может  оформить  платежное  поручение  на   перевод  банку-получателю  денежных средств,  предназначенных для зачисления,  выплаты в пользу нескольких бенефициаров - физических лиц по списку.  При  переводе  клиентом  банку-получателю  денежных средств в пользу  одного бенефициара - физического лица список к платежному  поручению  не прилагается.                      Список прилагается  к  платежному  поручению или представляется  клиентом непосредственно в банк-получатель в  случае  наличия  между  ними договора, регулирующего вопросы зачисления и/или выплаты банком  денежных средств в пользу физических лиц (далее - договор на выплату  денежных средств).                      В поле  "Назначение  платежа"  платежного поручения указываются  номер и дата списка бенефициаров -  физических  лиц,  в  необходимых  случаях  дополнительно  указываются номер и дата договора на выплату  денежных средств,  заключенного между клиентом и банком-получателем,  и  запись  о  представлении  списка  бенефициаров - физических лиц в  банк-получатель.                      На  первом  листе списка бенефициаров - физических лиц делается  запись: "Приложение к платежному поручению от "__" _________ 20__ г.  № _____", указываются номер и  дата  списка,  наименование  клиента.  В списке  указываются:  фамилия,   имя,   отчество   (при   наличии)  физического лица  (полностью);  сумма;  номер счета физического лица  (при переводе денежных средств  для  зачисления  на  его  счет)  или  реквизиты документа,  удостоверяющего  или  подтверждающего личность  бенефициара - физического лица,  не  имеющего  счета  в  банке,  при  необходимости -  адрес  бенефициара - физического лица.  Каждый лист  списка заверяется  оттиском  печати  и  подписями  должностных   лиц  клиента согласно заявленным в банк образцам.                      При  представлении  списка  в  банк-отправитель   ответственный  исполнитель    сверяет  соответствие  подписей  и  оттиска   печати,  указанных  в  списке, заявленным в банк образцам, соответствие общей  суммы  денежных  средств,  указанной  в  списке,  сумме   платежного  поручения,  на  каждом  экземпляре списка проставляет свою подпись и  штамп банка.                      Порядок  перевода   денежных   средств,   предназначенных   для  зачисления и выплаты заработной платы и других выплат бенефициарам -  работникам  банка,  в случае если банк-отправитель и банк-получатель  совпадают в одном  лице,  устанавливается  в  локальных  нормативных  правовых актах банка.                      42-1. В случае представления списка бенефициаров  -  физических  лиц непосредственно в банк-получатель в договоре на выплату денежных  средств,  заключенном между клиентом  и  банком-получателем,  должен  быть  определен порядок представления списка,  а также предусмотрена  необходимость представления в банк-получатель карточки  с  образцами  подписей  должностных  лиц  и  оттиска печати клиента,  заверенной в  порядке,  предусмотренном законодательством Республики Беларусь  для  открытия текущих (расчетных) счетов в банке.       Список физических лиц помещается банком-получателем в документы  по счетам физических лиц.       Банк-получатель вправе определить  в  договоре  с  клиентом  на  выплату   денежных   средств   срок   их   нахождения   на   счетах,  предназначенных для учета  средств  на  временной  основе,  а  также  возможность  возврата  данных средств клиенту после истечения срока,  определенного в договоре  на  выплату  денежных  средств,  в  случае  неявки бенефициара(ов).       В случае представления списка в  банк-получатель  клиент  несет  ответственность  за достоверность содержащейся в списке информации и  соответствие  общей  суммы  средств,  подлежащей  зачислению   и/или  выплате   физическим   лицам   согласно   списку,  сумме  платежного  поручения.       При перечислении   органами    государственного    казначейства  бюджетных  средств в пользу нескольких бенефициаров - физических лиц  по списку каждый лист списка заверяется оттиском печати и  подписями  должностных  лиц  распорядителя (получателя) средств,  которые несут  ответственность за достоверность содержащихся в них данных,  а также  за  соответствие  номера  и даты платежного поручения,  указанного в  списке,  реквизитам  платежного  поручения  органа  государственного  казначейства.                      42-2.  Клиенты банков, банки на основании заключенных договоров  могут передавать списки бенефициаров - физических лиц в  электронном  виде  при  условии  обеспечения  полноты и неизменности передаваемых  данных,  возможности определения  подлинности  отправителя.  Порядок  передачи  списков бенефициаров - физических лиц и ответственность за  нарушение условий их передачи определяются в договорах.       При условии    обеспечения    сохранности    сведений    списки  бенефициаров - физических лиц могут храниться в банке в  электронном  виде  в  порядке,  предусмотренном  локальными  нормативными  актами  банка. В мемориальные документы по усмотрению банка могут помещаться  заверенные   подписью   ответственного  исполнителя  бумажные  копии  списков бенефициаров - физических  лиц,  поступивших  в  электронном  виде.                      43. Переводы  по  поручению   физических  лиц,  не  связанные с  осуществлением ими предпринимательской деятельности, производятся на  основании    платежного  поручения  (требования-поручения),   первый  экземпляр которого подписывается физическим лицом-плательщиком.       В поле   "Назначение   платежа"  физическим  лицом-плательщиком  указывается назначение  платежа  (ссылка  на  документы,  являющиеся  основанием   для   осуществления   перевода  в  белорусских  рублях,  необязательна),  а также  делается  запись:  "Перевод  не  связан  с  предпринимательской деятельностью".  Указанная запись при отсутствии  достаточного места в данном поле может быть сделана в  любом  другом  свободном месте.                      Банк вправе  оказать  помощь  физическому  лицу  по  заполнению  платежного   поручения   и  удостовериться  в  личности  плательщика  физического лица по документу,  удостоверяющему или  подтверждающему  его личность.       Ответственность за  достоверность   информации,   указанной   в  платежном поручении, несет физическое лицо-плательщик.                      43-1.  В  случае  перевода  на  счет  физического лица денежных  средств,  находящихся на счете данного  физического  лица  в  другом  банке,   платежное   поручение   (постоянно   действующее  платежное  поручение) может быть предъявлено к исполнению посредством инкассо.       Платежное поручение (постоянно действующее платежное поручение)  представляется  в  банк-получатель в трех экземплярах. Ответственный  исполнитель  банка-получателя  проверяет  наличие  счета физического  лица в данном банке, принадлежность счета данному физическому лицу и  сверяет  подпись  физического  лица с образцом подписи на документе,  удостоверяющем  или  подтверждающем  личность.  На  всех экземплярах  принятого  на  инкассо  платежного поручения (постоянно действующего  платежного    поручения)    банк-получатель   проставляет   надпись:  "Инкассо",   штамп  и  дату  приема.  Первый  экземпляр   платежного  

| 1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 | 7 | 8 | 9 | 10 | 11 | 12 | 13 | 14 | 15 | 16 | 17 | 18 | 19 | 20 | 21 | 22 | 23 |