Об утверждении Правил открытия банками счетов клиентам в Республике

Постановление Правления Национального банка Республики Беларусь от 28 сентября 2000 г. № 24.12

Стр. 2

| 1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 | 7 | 8 | 9 |

  исполнительного  и  распорядительного  органа,  Министерства юстиции  Республики    Беларусь    и  т.д.).  Указанные  копии  должны   быть  удостоверены нотариально или регистрирующим органом.       Нерезиденты    представляют    в    банк    копию    документа,  подтверждающего     статус    иностранного    предприятия       либо  предпринимателя, удостоверенную в установленном порядке, с переводом  на  белорусский  (русский)  язык  (например,  выписку  из  Торгового  реестра  страны происхождения и т.п.). Представительство нерезидента  представляет    копию    разрешения  Министерства  иностранных   дел  Республики Беларусь на открытие представительства.       12.  Копию    учредительного    документа,       установленного  законодательством    Республики    Беларусь  для  владельца   счета,  удостоверенную  нотариально или регистрирующим органом. При открытии  текущего  счета  представляются  два  экземпляра копий учредительных  документов, установленных законодательством для владельца счета, при  этом  на  одном  из них должен быть проставлен штамп регистрирующего  органа,   а  другой  удостоверен  нотариально  либо   регистрирующим  органом.  Уполномоченный  работник  банка делает отметку об открытии  текущего  счета  с  указанием  его  номера,  даты открытия и порядка  функционирования  (наименования  счета)  на обоих экземплярах, после  чего  один  экземпляр,  на  котором проставлен штамп регистрирующего  органа,  возвращается владельцу счета, а второй - остается в банке в  деле по оформлению счета.       Фермерское    хозяйство    представляет   в  банк   нотариально  удостоверенную   копию  акта  на  пользование  землей,   выдаваемого  соответствующим местным исполнительным и распорядительным органом.       Нерезиденты представляют удостоверенную в установленном порядке  копию    устава  (положения,  агримента  и  т.п.)  с  переводом   на  белорусский  (русский) язык, доверенность на представление интересов  нерезидента, оформленную в установленном порядке.       Банки-нерезиденты    и    их    филиалы  представляют  в   банк  удостоверенные    в    установленном  порядке  копии   учредительных  документов,        предусмотренные    законодательством       страны  банка-нерезидента для создания и деятельности банка.                      13. Дубликат извещения о присвоении УНН. Дубликат необходим при  открытии   (переоформлении)  счетов  в  соответствии  с   настоящими  Правилами,  если  иное  не предусмотрено законодательством. Открытие  нескольких счетов в банке по одному дубликату извещения о присвоении  УНН,  открытие  счетов  по копиям, ксерокопиям дубликата извещения о  присвоении  УНН  не  допускается. Не допускается внесение каких-либо  изменений  в дубликат извещения о присвоении УНН при открытии счета.  Дубликат извещения о присвоении УНН действителен до закрытия счета в  банке.       14.   Справка   органов   Фонда   социальной  защиты  населения  Министерства  труда  и  социальной   защиты  Республики  Беларусь  о  регистрации в качестве плательщика  обязательных страховых взносов и  иных платежей в органах Фонда (далее - справка Фонда). Справка Фонда  необходима   при  открытии   счетов  в   соответствии  с  настоящими  Правилами, если иное не предусмотрено законодательством.                      15.   Карточка   с   образцами   подписей   и   оттиска  печати  предпринимателя,   должностных   лиц   предприятия,   имеющих  право  распоряжаться счетом, подлинность  которых удостоверена  нотариально  либо  вышестоящим  органом  и  оттиском  его  печати  если  иное  не  предусмотрено   настоящими   Правилами,   и   содержащая  реквизиты,  указанные в приложении 3 к настоящим Правилам.       Если  банку  необходимы  дополнительные  экземпляры  карточки с  образцами    подписей    и  оттиска  печати  владельца  счета,   они  удостоверяются  главным бухгалтером банка либо лицом, уполномоченным  руководителем  банка, после сличения с основным экземпляром карточки  и  учинения  соответствующей  подписи в реквизите "Прочие отметки" о  сличении    с   основным  экземпляром  карточки  и   дополнительного  удостоверения не требуют.       При    открытии  временного  счета  учредителям   (участникам)  создаваемого  (созданного) предприятия для формирования (увеличения)  уставного фонда представляются:       в   случаях,  когда   учредителями  (участниками)  создаваемого  созданного предприятия являются только физические лица, - карточка с  образцами   подписей   учредителей   (участников),   имеющих   право  распоряжаться счетом;       в   случаях,  когда   учредителями  (участниками)  создаваемого  созданного предприятия являются только  юридические лица, - карточка  с образцами  подписей  должностных   лиц  учредителей  (участников),  имеющих право распоряжаться счетом;       в   случаях,  когда   учредителями  (участниками)  создаваемого  созданного   предприятия   являются    одновременно   физические   и  юридические  лица,  -  карточка  с  образцами  подписей  учредителей  (участников)  -   физических  лиц  и   должностных  лиц  учредителей  (участников) - юридических лиц, имеющих право распоряжаться счетом.       При  проведении расчетов с использованием электронных расчетных  документов представляется карточка открытого ключа проверки подписи,  удостоверенная подписью (подписями) и печатью владельца (владельцев)  личного ключа подписи.                      16.    В    случае    внесения    в    Государственный   реестр  налогоплательщиков    Республики   Беларусь    сведений   о   замене  руководителя и  (или) бухгалтера (главного  бухгалтера) предприятия,  данные  предприятия   обязаны  представить  в  банк  соответствующие  документы, выдаваемые налоговыми органами.                      17. Не    требуется   представления  документа  о   регистрации  (перерегистрации)  и  копий  учредительных  документов,  указанных в  пунктах   11  и  12  настоящих  Правил,  следующим  организациям   и  учреждениям:       Администрации  Президента  Республики Беларусь, Аппарату Совета  Министров   Республики  Беларусь,  Национальному  банку   Республики  Беларусь, местным исполнительным и распорядительным органам;       учреждениям и организациям, финансируемым из республиканского и  местных бюджетов;       министерствам,  другим республиканским органам государственного  управления;       кассам взаимопомощи при профкомах;       оздоровительно-спортивным, оздоровительным и другим лагерям;       религиозным  организациям.  При  открытии  счетов   религиозные  общины  должны  представить справку областного (Минского городского)  исполнительного    комитета    о  регистрации  устава   (положения).  Религиозные  объединения,  центры,  управления  и  создаваемые   ими  религиозные  братства, монастыри, миссии, духовные учебные заведения  представляют  справку  Государственного  комитета по делам религий и  национальностей    Республики    Беларусь    о  регистрации   устава  (положения);       гастролирующим зрелищным организациям;       любительским  клубам,  выделенным  на  самостоятельный  баланс.  Указанные  клубы  при открытии счета представляют в учреждение банка  ходатайство   организации(й)-учредителя(ей)  об  открытии  счета   и  положение,    утвержденное  учредительной  конференцией  или   общим  собранием учредителей;       предприятиям,    созданным  на  основании  законов   Республики  Беларусь,    декретов  и  указов  Президента  Республики   Беларусь,  постановлений Совета Министров Республики Беларусь.                Глава 3. Порядок открытия счетов предприятиям,                            предпринимателям          18. Для  открытия   текущего   счета   в   белорусских   рублях  предприятие представляет в банк документы, указанные в пунктах 10-15  настоящих Правил,  предприниматель представляет документы, указанные  в пунктах 10, 11, 13, 14, 15 настоящих Правил.                      19. Текущий  счет в иностранных валютах открывается предприятию  при  представлении  документов,  указанных в пунктах 10-15 настоящих  Правил,  а  при  наличии в данном банке текущего счета в белорусских  рублях - при  представлении  документов, указанных в пунктах 10, 13,  14 настоящих Правил.       Предприниматель  при  открытии  текущего  счета  в  иностранных  валютах  представляет  документы, указанные в пунктах 10, 11, 13, 15  настоящих  Правил,  а  при  наличии  в данном банке текущего счета в  белорусских рублях представляет документы, предусмотренные в пунктах  10, 13 настоящих Правил.       Дубликат извещения о присвоении УНН представляется при открытии  счета по каждому виду иностранной валюты.                      20. Решение  о  функционировании  текущего  счета в белорусских  рублях в режиме счета-контокоррента принимает руководитель банка или  уполномоченный    орган    (кредитный   комитет,  Правление,   Совет  директоров,  Наблюдательный  совет,  дирекция),  при  этом  открытия  нового  счета  и  представления  документов,  указанных  в  главе  2  настоящих  Правил,  не требуется. Перевод клиента на обслуживание по  счету-контокорренту    допускается    на    основании   заключенного  двухстороннего  договора  и  только  при отсутствии задолженности по  ранее  полученным  кредитам  в  оборотные  активы  и  процентам   за  пользование ими.       21. Субсчет  в  белорусских рублях открывается предприятию, его  обособленному  подразделению,  выделенному предприятием на отдельный  баланс, предпринимателю в случаях, предусмотренных законодательством  Республики  Беларусь.  При  этом  порядок зачисления и использования  денежных    средств  определяет  непосредственно  банк,  в   котором  открывается   данный  субсчет,  с  учетом  требований   нормативного  правового  акта,  во исполнение которого субсчет должен быть открыт,  если иное не установлено законодательством.       Для   открытия  субсчета  в  банке,  где  открыт  текущий  счет  клиента,    предприятие   и  предприниматель  представляют  в   банк  документы, указанные в пунктах 10, 13, 14 настоящих Правил.                      Для открытия  субсчета  в  банке,  где  нет   счетов   клиента,  предприятие   представляет  документы,  указанные  в  пунктах  10-15  настоящих Правил,  предприниматель представляет документы, указанные  в  пунктах  10,  11,  13,  14,  15  настоящих Правил.  Предприятие и  предприниматель также сообщают номер текущего счета  и  наименование  банка,   в   котором  этот  счет  открыт.  Банк,  открывший  субсчет  предприятию,  предпринимателю,  обязан в течение трех  рабочих  дней  направить  письменное  сообщение  об  этом  банку,  в котором открыт  текущий счет данного клиента.                      Обособленному   подразделению,   выделенному   предприятием  на  отдельный баланс, по ходатайству  предприятия с обоснованием целей и  режима  использования,  на  основании  разрешения  банка,  в котором  открыт текущий счет предприятия, может также открываться субсчет для  зачисления выручки и осуществления расчетов в безналичном порядке, а  в случаях, установленных законодательством  Республики Беларусь, - в  наличной   форме  по   платежам  для   обеспечения  функций  данного  обособленного подразделения,  в том числе уплаты  платежей в бюджет.  При наличии в картотеке к внебалансовому счету "Расчетные документы,  не оплаченные в срок" расчетных документов, оплата которых относится  к группам  очередности  платежей,  предшествующих  оплате  расчетных  документов с  субсчета, банк, где  открыт текущий счет  предприятия,  направляет   распоряжение   банку,    в   котором   открыт   субсчет  подразделения,   о  ежедневном   перечислении  денежных   средств  в  необходимой  сумме  на  текущий   счет  предприятия,  если  иное  не  предусмотрено    законодательством   Республики    Беларусь.   Банк,  обслуживающий   субсчет,   имеет   право   возобновить  на  субсчете  проведение приостановленных операций в случае полного перечисления с  субсчета  денежных  средств,   указанных  в  распоряжении.  Субсчета  обособленному  подразделению, выделенному  предприятием на отдельный  баланс,  открываются   в  порядке,  аналогичном   открытию  субсчета  предприятию.   

| 1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 | 7 | 8 | 9 |