Об утверждении Правил открытия банками счетов клиентам в Республике

Постановление Правления Национального банка Республики Беларусь от 28 сентября 2000 г. № 24.12

Стр. 4

| 1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 | 7 | 8 | 9 |

  регистрации предприятия в общем  порядке открывается текущий счет, а  временный счет на основании заявления клиента закрывается. Временный  счет   может  не   закрываться  после   государственной  регистрации  предприятия   в  течение   срока,  установленного  законодательством  Республики  Беларусь  и  (или)  учредительными  документами  данного  предприятия,  для  увеличения   уставного  фонда  до  установленного  законодательством Республики Беларусь размера.                      Средства  с временного счета могут быть использованы только для  зачисления  на  текущий  счет  предприятия после его государственной  регистрации  либо  для  возврата учредителям (участникам) при отказе  учредителей  (участников)  от  создания предприятия или при отказе в  государственной регистрации предприятия.       Строящемуся  предприятию  (пусковой  комплекс,  очередь, этап и  т.п.)    временный   счет  открывается  при  представлении  в   банк  документов,  указанных  в  пунктах  10,  13,  15 настоящих Правил. В  карточке  с  образцами  подписей  и  оттиска  печати  их подлинность  удостоверяется    органом,    принявшим   решение  о   строительстве  предприятия.       Создаваемому  предприятию   временный   счет   открывается  для  формирования его уставного  фонда.  Учредители  (участники)  или  их  представители кроме документов, указанных в пунктах 10, 15 настоящих  Правил,  обязаны   представить   выписку   из   протокола   собрания  учредителей   (участников)   или  иного  документа,  подтверждающего  намерения о создании предприятия.                      Предприятию   с   иностранными   инвестициями   временный  счет  открывается   для   формирования   (пополнения)   уставного   фонда,  необходимого  для его  регистрации. При  этом в  банк представляются  документы, указанные  в пунктах 10,  15 настоящих Правил  (в случае,  если  временный  счет  открывается  для  пополнения уставного фонда,  представляется   также   дубликат   извещения   о  присвоении  УНН),  доверенность (ее легализованная копия) на ведение дел по регистрации  данного  предприятия с  переводом  на  белорусский (русский)  язык в  случае  открытия  счета  доверенным  лицом  иностранного инвестора и  документ,    подтверждающий     статус    иностранного    инвестора,  удостоверенный    в   установленном    порядке,   или    нотариально  удостоверенный перевод паспорта на белорусский или русский язык.                      Учредителям  (участникам) созданного предприятия временный счет  открывается  для  аккумулирования  денежных средств, необходимых для  увеличения    уставного    фонда    до    размеров,    установленных  законодательством  Республики  Беларусь, при представлении в банк, в  котором   открыт  текущий  счет  данного  предприятия,   документов,  предусмотренных  пунктами  10,  15  настоящих Правил. Временный счет  может  не  открываться,  если  у учредителей (участников) созданного  предприятия  имеется  необходимая  для  пополнения  сумма,   которая  вносится непосредственно на текущий счет предприятия.                      29. Корреспондентский    счет    открывается    одним    банком  (небанковской    кредитно-финансовой  организацией)  другому   банку  (небанковской    кредитно-финансовой    организации)  на   основании  межбанковского  корреспондентского  соглашения,  которое оформляется  посредством  заключения  банками (небанковскими кредитно-финансовыми  организациями)    двухстороннего    договора  или  обмена   письмами  (телетрансмиссионными сообщениями) в следующем порядке:       29.1.     корреспондентский     счет     банка    (небанковской  кредитно-финансовой  организации)-резидента (далее  - банк-резидент)  открывается  в Национальном  банке Республики  Беларусь на основании  договора    об   установлении    корреспондентских   отношений   при  представлении  документов,  указанных  в  пунктах  10,  12,  13,  15  настоящих   Правил  (небанковская   кредитно-финансовая  организация  дополнительно представляет документ, указанный в пункте 11 настоящих  Правил).                      Корреспондентский  счет Национального банка Республики Беларусь  в  банке-резиденте  в  иностранных  валютах открывается на основании  договора    об    установлении    корреспондентских  отношений   при  представлении  документов,  указанных  в  пунктах  10,  15 настоящих  Правил.       Корреспондентский  счет  банка-резидента  в иностранных валютах  открывается  в банке-резиденте на основании договора об установлении  корреспондентских    отношений    или    путем    обмена    письмами  (телетрансмиссионными  сообщениями)  при  представлении  документов,  указанных  в пунктах 10, 12, 13, 15 настоящих  Правил  (небанковская  кредитно-финансовая организация дополнительно представляет документ,  указанный в пункте 11 настоящих Правил).                      Запрещается  включать в карточки с образцами подписей и оттиска  печати  образцы  подписей руководителя, главного бухгалтера или лиц,  ими    уполномоченных,   профессиональная  пригодность  которых   не  подтверждена аттестационной комиссией Национального банка Республики  Беларусь.  Не допускается подписание карточек с образцами подписей и  оттиска  печати  и документов на открытие счета должностными лицами,  не  прошедшими  аттестацию.  В  случае  проведения банками расчетных  операций  на  основании электронных расчетных документов банки могут  использовать электронную цифровую подпись.       Для  открытия  счета  в  иностранных  валютах  банку  требуется  наличие лицензии на проведение операций в иностранной валюте;       29.2. корреспондентский  счет  банка-нерезидента в Национальном  банке    Республики  Беларусь,  в  банке-резиденте  открывается   на  основании  договора  об установлении корреспондентских отношений или  обмена письмами (телетрансмиссионными сообщениями);       29.3. корреспондентский       счет    банка-нерезидента       в  банке-резиденте  открывается  при  наличии у открывающего счет банка  генеральной  лицензии  на  осуществление валютных операций, выданной  Национальным банком Республики Беларусь;       29.4. для  открытия  корреспондентского  счета  в  Национальном  банке   Республики  Беларусь,  банке-резиденте   банком-нерезидентом  представляются  документы,  указанные  в пунктах 10-13, 15 настоящих  Правил, с учетом следующих особенностей:       заявление на открытие счета может представляться в произвольной  форме,  в  том числе в виде письма (телетрансмиссионного сообщения),  содержащего просьбу об открытии счета;       вместо  карточки с образцами подписей должностных лиц и оттиска  печати банк-нерезидент может представить альбом либо список подписей  уполномоченных лиц.       В    дополнение    к    указанным   документам   представляется  соответствующая  лицензия  или  документ,  подтверждающий   согласие  национального  (центрального) банка государства банка-нерезидента на  открытие  счета,  если  требование о представлении данного документа  содержится  в  соглашении об организации расчетов, заключенном между  Национальным банком Республики Беларусь и национальным (центральным)  банком страны банка-нерезидента;       29.5. филиал  банка-нерезидента при открытии корреспондентского  счета  в  банке-резиденте  дополнительно  представляет   ходатайство  банка, подписанное руководителем и главным бухгалтером и скрепленное  печатью  банка,  либо другой документ, подтверждающий согласие банка  на  открытие такого счета, а также положение о филиале, утвержденное  банком,  либо другой документ, регламентирующий деятельность филиала  банка-нерезидента,  оформляемый  в  соответствии с законодательством  страны банка-нерезидента.       Документы  для открытия корреспондентских счетов представляются  банками   (филиалами)-нерезидентами  на  белорусском,  русском   или  английском языках;       29.6. порядок перечисления остатка средств с корреспондентского  счета  при его закрытии определяется межбанковским корреспондентским  соглашением и законодательством Республики Беларусь.       30. Вкладной  (депозитный)  счет   открывается   на   основании  договора  банковского  вклада  (депозита).  При  открытии  вкладного  (депозитного) счета предприятие (банк), предприниматель представляют  в  банк,  где  открыт  текущий (корреспондентский) счет,  документы,  указанные в пунктах  10,  13,  14  настоящих  Правил.  При  открытии  вкладного  (депозитного)  счета  в  другом  банке предприятие (банк)  представляет документы,  указанные в пунктах 10-15 настоящих Правил,  предприниматель представляет документы,  указанные в пунктах 10, 11,  13, 14, 15 настоящих Правил.                      Предприятие,    предприниматель   (нерезиденты)  при   открытии  вкладного  (депозитного)  счета дополнительно представляют документ,  подтверждающий    согласие    национального   (центрального)   банка  государства-нерезидента   на  открытие  счета,  если  требование   о  представлении    данного   документа  содержится  в  соглашении   об  организации    расчетов,   заключенном  между  Национальным   банком  Республики    Беларусь    и    национальным   (центральным)   банком  страны-нерезидента.       31. Для   открытия   карт-счета   предприятие,  предприниматель  представляют в банк документы,  указанные в пунктах 10,  13,  14, 15  настоящих Правил. Кроме того, представляется доверенность на каждого  держателя, удостоверенная подписями лиц, имеющих право распоряжаться  данным счетом, и оттиском печати владельца счета.                      32. Специальный  счет  для  аккумулирования  денежных   средств  граждан   открывается   предприятию  при  представлении  документов,  указанных  в  пунктах  10-15  настоящих  Правил,  предпринимателю  -  указанных в пунктах 10,  11,  13,  14,  15 настоящих Правил,  если в  избранном банке нет счетов данного предприятия, предпринимателя. При  наличии  в  банке  текущего  счета  или других счетов,  при открытии  которых представлены указанные документы,  для открытия специального  счета  для  аккумулирования  денежных  средств  граждан предприятие,  предприниматель представляют в банк документы,  указанные в  пунктах  10, 13, 14 настоящих Правил.                      Для  открытия  специального  счета для аккумулирования денежных  средств   граждан  предприятию,  предпринимателю  необходимо   также  представить  в банк справку из инспекции Государственного налогового  комитета  Республики  Беларусь  об отсутствии у данного предприятия,  предпринимателя  в  течение шести месяцев задолженности по налогам и  другим обязательным платежам в бюджет и государственные внебюджетные  фонды.         Глава 4. Особенности открытия счетов некоторым предприятиям          33. Организационные     структуры    политических       партий,  профессиональных  союзов, иных общественных объединений, действующие  на  основании  устава  (положения)  республиканской организации, при  открытии  счетов  представляют в банк документы, указанные в пунктах  10,  13,  14,  15  настоящих  Правил,  и  копию  устава (положения),  удостоверенную  нотариально  или  вышестоящей  организацией, а также  копию  свидетельства о постановке на учет организационной структуры.       Не  требуется представления ходатайства вышестоящей организации  об  открытии  счета указанным организационным структурам, являющимся  юридическими лицами.       34. Для  открытия  счетов профессиональным союзам (комитетам) в  банк представляются следующие документы:       34.1. профессиональными    союзами  (далее  -  профсоюзы),   не  занимающимися предпринимательской деятельностью:       письмо  вышестоящего  органа  с подтверждением того, что данный  профсоюз  не  занимается  предпринимательской деятельностью и вправе  хранить денежные средства в банках;       постановление    (выписка    из   постановления)   руководящего  республиканского   органа  соответствующего  профсоюза  о   создании  организационной структуры и наделении ее правами юридического лица;       документы,  указанные  в  пунктах  10,  13,  14,  15  настоящих  Правил;       34.2. профсоюзами,      занимающимися       предпринимательской  

| 1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 | 7 | 8 | 9 |