Постановление Правления Национального банка Республики Беларусь от 28 сентября 2000 г. № 24.12

Стр. 7

| 1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 | 7 | 8 | 9 |

  по    счету  и  задолженность  Фонду  социальной  защиты   населения  Министерства труда и социальной защиты Республики Беларусь:                      54.1. по  решению (заявлению) владельца счета, собственника или  органа,    создавшего    предприятие,   в  сроки,  согласованные   с  обслуживающим банком;       54.2. в  случае  непредставления  в  месячный  срок копии новых  учредительных    документов,  установленных  законодательством   для  владельца    счета,  свидетельства  о  государственной   регистрации  (перерегистрации),  а  также  новой  карточки с образцами подписей и  оттиска  печати  при  изменении  лиц,  имеющих  право   распоряжения  счетом;       54.3. при  ликвидации  предприятия  (прекращении   деятельности  предпринимателя)  после  завершения  работы  ликвидационной комиссии  (ликвидатора);       54.4. при  отсутствии  средств на счете в течение трех месяцев,  по  карт-счетам  и  специальным  счетам  для  хранения  купленной на  внутреннем  валютном  рынке  иностранной валюты - до одного года (не  включая срока наложения ареста на счет);       54.5. при  отсутствии  записей по счету в течение трех месяцев,  по  карт-счетам  и  специальным  счетам  для  хранения  купленной на  внутреннем  валютном  рынке  иностранной валюты - до одного года (не  включая  срока  наложения  ареста на счет). Остаток средств по счету  клиента перечисляется вышестоящей организации или зачисляется банком  на счет "Расчеты с прочими кредиторами";       54.6. в  случае  отмены  уполномоченными  органами  решения   о  государственной регистрации предприятия, предпринимателя;       54.7. в  других  случаях,  предусмотренных  законодательством и  соответствующими договорами.       55. Счета  закрываются  также  при  переходе владельца счета на  обслуживание  в  другой  банк в сроки, согласованные между банками и  владельцем  счета.                      Находящиеся  в деле по открытию счета документы, за исключением  заявления    на  открытие  счета,  карточки  с  образцами   подписей  должностных  лиц  и  оттиска  печати,  договора  банка с клиентом на  расчетно-кассовое  обслуживание,  дубликата  извещения  о присвоении  УНН,  справки  Фонда,  передаются  во вновь избранный клиентом банк.  Передача  документов производится на основании акта приема-передачи,  который    подписывается  руководителями  и  главными   бухгалтерами  передающего  и  принимающего  банков. При этом в случае, если клиент  переводит  в  другой банк счет, который был открыт без представления  учредительных  документов,  поскольку  у  данного  клиента  в  банке  имеется  текущий  счет в белорусских рублях, учредительные документы  во    вновь    избранный  банк  не  передаются.  Клиент  в   течение  согласованного   срока  перехода  на  обслуживание  в  другой   банк  представляет  принимающему банку документы, необходимые для открытия  счета в соответствии с требованиями настоящих Правил.       Остаток  средств  клиента  перечисляется  во  вновь   избранный  клиентом  банк  не  позднее  следующего  после  передачи  документов  рабочего дня.       Наличие  задолженности  по  кредитам не является основанием для  отказа  в  переходе  клиента  на  обслуживание  в другой банк, кроме  случаев,    когда    в    кредитном    договоре   или  договоре   на  расчетно-кассовое    обслуживание  предусмотрено,  что  переход   на  обслуживание  в другой банк возможен при отсутствии задолженности по  кредитам.      56.   Банк,  в  котором  закрывается  счет клиента, осуществляет  операции  с  расчетными  документами,  помещенными  в  картотеку,  в  соответствии с законодательством Республики Беларусь.                      57. Об  изменениях  в  расчетно-кассовом  обслуживании  клиента  банк,  закрывший счет, в течение одного рабочего дня в установленном  порядке  сообщает  в  инспекцию  Министерства  по  налогам  и сборам  Республики  Беларусь,  выдавшую дубликат извещения о присвоении УНН,  наименование  клиента,  код  банка, учетный номер налогоплательщика,  тип и номер закрытого счета, код валюты, дату закрытия счета.                      58.  Банк  не  вправе  закрыть  счет  клиента  без  справки  об  отсутствии  у данного  клиента задолженности  по уплате обязательных  страховых взносов и иных  платежей Фонду социальной защиты населения  Министерства труда  и социальной защиты  Республики Беларусь, а  при  ликвидации  (прекращении  деятельности)  клиента  -  без  справки об  отсутствии либо  наличии у данного  клиента задолженности указанному  Фонду. При этом,  если инициатором  закрытия  счета  по  основаниям,  установленным  подпунктами  54.2-54.7  пункта  54  настоящих Правил,  является банк,  допускается  получение  справки  у  соответствующего  органа  Фонда  социальной  защиты  населения  Министерства  труда  и  социальной защиты Республики Беларусь непосредственно банком.                      59.  В  случае  закрытия  счета  по  основаниям,  установленным  подпунктами 54.3, 54.6 пункта 54 и пунктом 55 настоящих Правил, банк  обязан за пять рабочих дней до закрытия счета письменно уведомить об  этом  соответствующую  инспекцию  Министерства  по  налогам и сборам  Республики Беларусь.       Банк  обязан  за  десять  дней письменно предупредить владельца  счета    о   закрытии  его  счета  по  основаниям,   предусмотренным  подпунктами  54.2,  54.4-54.7  пункта  54  настоящих  Правил  и, при  необходимости, его вышестоящую организацию.                      60.  Закрытие  счета  по  основаниям, установленным подпунктами  54.1,   54.2,  54.4,   54.5,  54.7   пункта  54   настоящих  Правил,  производится  банком по  согласованию с  инспекцией Министерства  по  налогам и  сборам Республики Беларусь  по месту регистрации  данного  налогоплательщика.    При    этом    банк    письменно    уведомляет  соответствующую   инспекцию   Министерства   по   налогам  и  сборам  Республики  Беларусь  о  закрытии   счета  и  в  случае  неполучения  согласования в течение пятнадцати календарных дней с момента отсылки  уведомления  закрывает   счет.  Если  в   указанный  срок  инспекция  представила  возражения по  закрытию  счета,  вопрос о  его закрытии  откладывается до окончания  проверки инспекцией деятельности клиента  и вынесения соответствующего решения.       Закрытие   счетов  нерезидентов   производится  с   письменного  согласия  инспекции  Министерства  по  налогам  и  сборам Республики  Беларусь,  если  иное  не  установлено  законодательством Республики  Беларусь.                      61. Закрытие   счетов  предприятий,  открытых  по распоряжениям  уполномоченных    органов,  при  наличии  оснований,  изложенных   в  подпунктах    54.1,   54.4  и  54.5  пункта  54  настоящих   Правил,  осуществляется банком по согласованию с уполномоченными органами.                      62.  Банк прекращает расходные операции по счету клиента только  в   случаях,  предусмотренных  законодательными  актами   Республики  Беларусь,  в  пределах средств, на которые наложен арест по решению,  определению  суда,  постановлению органа дознания и предварительного  следствия    в   случаях,  предусмотренных   Уголовно-процессуальным  кодексом  Республики  Беларусь  (Национальный  реестр правовых актов  Республики Беларусь, 2000 г., № 77-78, 2/71).       Банк    вправе    приостановить    расходные  операции,   кроме  установленных    законодательством  Республики  Беларусь   платежей,  относящихся  к  внеочередным  и  первоочередным,  до   представления  клиентом всех необходимых для открытия и ведения счета документов (в  том  числе  до  представления  в установленный срок оттиска печати),  предусмотренных  настоящими  Правилами, а также в случае разногласий  между должностными лицами владельца счета, обладающими правом первой  подписи   (директором,  генеральным  директором  и т.п.)   расчетных  документов,  по  заявлению  кого-либо  из  них  до  получения банком  извещения   об  урегулировании  разногласий,  подписанного   данными  должностными лицами.                      63. В  случаях,  предусмотренных  подпунктами  54.2,  54.4-54.7  пункта  54  настоящих  Правил, при наличии картотеки неплатежей либо  иных  претензий  к  счету  клиента,  банк  имеет  право обратиться к  взыскателю  с  предложением  о  том,  чтобы последний ходатайствовал  перед  судом об изменении порядка взыскания средств. Если взыскатель  в  течение  трех  месяцев  не  распорядится  передать исполнительный  документ  судебному  исполнителю  для  осуществления  взыскания иным  способом,  банк  закрывает  счет клиенту и возвращает исполнительный  документ взыскателю.             Глава 7. Открытие и закрытие счетов физическим лицам          64.  Открытие  физическим лицам текущих, вкладных (депозитных),  карт-счетов  в белорусских рублях, иностранной валюте осуществляется  банком  в  соответствии  с заключаемыми договорами (с указанием типа  счета)  и  по  усмотрению  банка  на основании заявления на открытие  счета  по форме, установленной банком, при представлении документов,  удостоверяющих или подтверждающих личность физического лица.                      Физические лица - нерезиденты при открытии счетов дополнительно  представляют    документ,   подтверждающий  согласие   национального  (центрального) банка государства-нерезидента на открытие счета, если  требование о представлении данного документа содержится в соглашении  об  организации  расчетов,  заключенном  между  Национальным  банком  Республики    Беларусь    и    национальным   (центральным)   банком  страны-нерезидента.                      65.  Открытие  благотворительного  счета  физическому  лицу для  сбора,  хранения   и  использования  средств,   поступающих  в  виде  безвозмездной помощи,  в том числе иностранной,  или пожертвований с  целью   проведения   благотворительных   акций,   направляемых   для  использования на цели,  предусмотренные законодательством Республики  Беларусь,   производится   при   представлении   в   банк  следующих  документов:       заявления  на открытие счета от имени заинтересованного лица (в  том  числе  родителей  ребенка,  опекунов,  попечителей),  в котором  указывается    срок  действия  счета,  необходимая  сумма,   порядок  использования    средств   (направление,  возврат   неиспользованной  суммы);       документа,    подтверждающего   необходимость  сбора   средств,  оформленного  в  соответствии  с  требованиями  пункта  27 настоящих  Правил.                      66. Закрытие счета физического лица производится:       66.1. по  заявлению владельца счета при условии, что на него не  наложен арест;       66.2. при   отсутствии  движения  по  счету  (кроме   вкладного  (депозитного)  в  течение  одного  года,  не включая срока наложения  ареста.  При  этом  банк обязан уведомить владельца счета о закрытии  счета. Если в течение шести месяцев c момента уведомления физическое  лицо  не  распорядится  имеющимися  на счете средствами, банк вправе  перечислить  остаток  средств  на  отдельный  лицевой  счет по учету  неподвижных  остатков  средств  на  счетах физических лиц по тому же  балансовому  счету  с  последующим  его  использованием  в  порядке,  установленном  законодательством  Республики  Беларусь.  При  первом  требовании  владельца  счета  о  получении  средств  банк  обязан их  выдать;       66.3. при  условии  выполнения  благотворительной  цели остаток  средств  переводится в банк на счет его владельца либо расходуется в  соответствии   с  требованиями  заинтересованного  лица,  в   пользу  которого был открыт счет (родителей ребенка, опекуна, попечителя), о  чем указывается в заявлении на открытие счета;  

| 1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 | 7 | 8 | 9 |