О мерах по упорядочению банковской и иной финансовой деятельности

Указ Президента Республики Беларусь от 2 мая 1996 г. № 157

                                     УКАЗ                     Президента Республики Беларусь      2 мая 1996 г. N 157                                     г.Минск         О мерах по упорядочению банковской и иной   финансовой деятельности                   [Изменения и дополнения:              Указ Президента Республики Беларусь от 23 апреля 1999 г.           N  231  (Национальный   реестр  правовых  актов  Республики           Беларусь, 1999 г., N 33, 1/291);              Указ Президента Республики Беларусь от 30  августа  2002           г.  N  470  (Национальный  реестр правовых актов Республики           Беларусь, 2002 г., N 100, 1/4004)]             В целях      совершенствования     регулирования     банковской  деятельности, укрепления     финансовой     системы,     обеспечения  политической и  экономической  стабильности,  защиты  прав  и свобод  граждан Республики Беларусь и исходя из того, что:       в результате     непоследовательной     финансовой    политики,  проводившейся Национальным  банком,  ослаблена  роль  государства  в  регулировании банковской системы;       многим гражданам Республики Беларусь причинен ущерб  незаконной  деятельностью субъектов    хозяйствования,   привлекавших   денежные  средства без  соответствующих  лицензий,  путем  обмана,  заключения  мнимых и притворных сделок, а также иными неправовыми методами;       в законодательстве Республики Беларусь финансовая  деятельность  не имеет четкой и всесторонней регламентации;       государственные органы не принимают должных мер  по  пресечению  финансовых правонарушений;       средства массовой информации допускают распространение  рекламы  субъектов хозяйствования,   осуществляющих   незаконные   финансовые  операции, постановляю:          1. До принятия Банковского кодекса и других законов  Республики  Беларусь, регулирующих деятельность банков и небанковских финансовых  организаций, и   приведения   в   соответствие    с    ними    актов  законодательства установить, что:       на территории  Республики  Беларусь  запрещается   деятельность  субъектов хозяйствования,  не являющихся банками,  но осуществляющих  банковские и иные  финансовые  операции,  связанные  с  привлечением  денежных средств  граждан  и  юридических  лиц (далее - небанковские  финансовые организации),  без  соответствующих  лицензий   или   без  согласия Национального банка;       для осуществления  банковских  и  иных   финансовых   операций,  связанных с привлечением денежных средств граждан и юридических лиц,  используются корреспондентские счета в Национальном банке;       все средства,  полученные  от  осуществления  банковских и иных  финансовых операций без соблюдения требований,  изложенных в абзацах  втором  и третьем  настоящего  пункта,  по решению  судебных органов  изымаются в доход государства;       имущество, изъятое    в    доход    государства    в   случаях,  предусмотренных настоящим Указом, направляется на возмещение ущерба,  причиненного гражданам  Республики  Беларусь  незаконной  финансовой  деятельностью, в  порядке,  устанавливаемом  Президентом  Республики  Беларусь;       за осуществление  финансовой  деятельности  без соответствующей  лицензии  или  без  согласия  Национального  банка  либо   с   иными  нарушениями  законодательства  налагается штраф на граждан в размере  от 10 до 30 базовых величин и на должностных лиц  -  от  20  до  100  базовых  величин.  За  те  же  нарушения,  причинившие крупный ущерб  имуществу  граждан   или   государству,   носившие   систематический  характер,   а  также  совершенные  повторно  в  течение  года  после  применения указанных  мер  административного  взыскания,  налагается  штраф  на  граждан  в  размере  от  30  до  150 базовых величин и на  должностных лиц - от 50 до 200  базовых  величин.  Наложение  штрафа  производится   по   решениям   Комитета   государственного  контроля  Республики  Беларусь,   Национального   банка   и   Государственного  налогового комитета;                      небанковские финансовые     организации     представляют      в  государственные налоговые   инспекции   аудиторские   заключения   о  достоверности годовых бухгалтерских отчетов.          2. Государственным    органам    в    порядке,    установленном  законодательством, обеспечивать:       незамедлительное пресечение финансовых операций, не разрешенных  законодательством Республики     Беларусь,     и    привлечение    к  ответственности лиц, виновных в их совершении;       признание в установленном порядке недействительными связанных с  привлечением денежных средств сделок, не соответствующих требованиям  законодательства и   совершенных   с   целью,  которая  противоречит  интересам государства, совершенных под влиянием заблуждения, обмана,  злонамеренного соглашения, а также мнимых и притворных сделок.          3. Национальному  банку, Правительству Республики  Беларусь при  участии Администрации Президента Республики  Беларусь до 1 июля 1996  г.  завершить  подготовку  проекта  Банковского  кодекса  Республики  Беларусь.          4. Правительству Республики Беларусь:          4.1. совместно с Национальным банком:       до 1 июня 1996 г.  утвердить временное положение о небанковских  финансовых  организациях,  в  котором  предусмотреть  особенности их  государственной  регистрации, а  также создание  этими организациями  обязательных резервных фондов и обязательное страхование ими вкладов  граждан;       в  месячный  срок  представить  Президенту  Республики Беларусь  предложения об усилении административной и уголовной ответственности  за  нарушение законодательства  в области  финансов и  о компенсации  ущерба, причиненного гражданам незаконной финансовой деятельностью;       обеспечивать оперативное         информирование         органов  государственного контроля  и  правоохранительных  органов  о  фактах  привлечения субъектами  хозяйствования  денежных  средств  граждан и  юридических лиц;       в 2-месячный  срок  разработать и утвердить положение о порядке  обслуживания банками  государственных  программ,  определив  в   нем  условия заключения   между   государственными   органами  и  банками  договоров о кредитном и ином обслуживании этих программ;       принимать меры    по    предотвращению    банкротства   банков,  осуществляющих обслуживание государственных программ;          4.2. до  1  июля  1996  г.  представить  Президенту  Республики  Беларусь предложения   о   создании   холдинга,  владеющего  акциями  Республики Беларусь   в   банках,   обслуживающих    государственные  программы.          5. Национальному банку:       совместно с  Правительством Республики Беларусь  начиная с 1996  года осуществить комплексную программу развития банковской системы и  небанковских   финансовых  организаций,   обеспечивающую  укрепление  финансового  состояния  и  ограничение  риска  банков и небанковских  финансовых  организаций, всесторонние  государственные гарантии  при  осуществлении банковских операций;       до 15 июня  1996 г.  разработать  и  утвердить  порядок  выдачи  лицензий или  дачи  согласия небанковским финансовым организациям на  осуществление банковских и иных  финансовых  операций,  связанных  с  привлечением денежных средств граждан и юридических лиц;       обеспечить прекращение банками  операций  по  счетам  клиентов,  осуществляющих финансовую   деятельность   с  нарушением  требований  законодательства;       установить контроль за использованием небанковскими финансовыми  организациями привлеченных денежных средств  граждан  и  юридических  лиц, находящихся на корреспондентских счетах.          6.  Комитету  государственного  контроля  Республики  Беларусь,  государственным   налоговым    инспекциям,   другим   уполномоченным  государственным органам:       усилить контроль  за  соблюдением   субъектами   хозяйствования  требований законодательства  при  осуществлении  банковских  и  иных  финансовых операций;       в случаях   нарушения   юридическими   и   физическими   лицами  законодательства, в том числе осуществления ими  банковских  и  иных  финансовых операций,   связанных  с  привлечением  денежных  средств  граждан и юридических лиц,  без необходимых  лицензий  или  (и)  без  согласия Национального  банка,  в  установленном порядке применять к  нарушителям меры  ответственности,  а   также   в   3-дневный   срок  информировать о      нарушениях      органы,      зарегистрировавшие  соответствующее юридическое     лицо      либо      предпринимателя,  осуществляющего свою деятельность без образования юридического лица.          7. Государственному    комитету    по    печати,   Национальной  государственной телерадиокомпании  не  допускать  рекламирования   в  средствах массовой  информации субъектов хозяйствования,  не имеющих  лицензий или   согласия   Национального   банка   на   осуществление  банковских и иных финансовых операций.       Виновные в нарушении данного требования несут ответственность в  соответствии с законодательством о рекламной деятельности.          8. Небанковским финансовым организациям до 1 июля 1996 г.:       в установленном  порядке   получить   лицензии   или   согласие  Национального банка  на  осуществление  банковских и иных финансовых  операций;       открыть в Национальном банке корреспондентские счета.          9. Настоящий Указ вступает в силу со дня его опубликования.         Президент Республики Беларусь                      А.Лукашенко